Fintech Lab編集部
売掛債権を利用した資金調達の方法の1つであるファクタリング。
こちらでは、そのファクタリングサービスを提供する「ビートレーディング」を紹介します。
ビートレーディングはファクタリング業界では歴史がある業者ですが、一部で「怪しい」という評判が見られます。
かつての積極的な電話営業のせいもあるかもしれませんが、この時代に粗悪なサービスが生き残れるわけもなく、実際には多くの利用者が“ビートレ”を利用中です。
この記事では、ビートレーディング利用者の口コミ評判を紹介した上で、サービスのメリット・デメリットをお伝えします。
利用を検討中の方は、ひとつの参考にしてみてください。
ビートレーディングのファクタリングの評判・口コミ
まずは、ビートレーディングの利用者からどのような評判や口コミを得ているのか、実際の声をいくつか紹介します。
ビートレーディングのファクタリングの評判・口コミ1
資金繰りが厳しい時に、知人に紹介してもらいました。 ファクタリングの知識は全くありませんでしたが、丁寧に説明してくれて分かりやすかったです。 おかげさまで何とか乗り切る事ができました。
ビートレーディングのファクタリングの評判・口コミ2
診療報酬債権を現金化。 担当者が来てくれたので審査が早い。 また何かあれば依頼しようと思った。
ビートレーディングのファクタリングの評判・口コミ3
売掛先の与信の影響で希望金額満額は調達できませんでしたが、担当の方がとても気さくで安心感があった。
公式サイトにも利用者の声が紹介されているので、参考になるかもしれません。
ビートレーディングのファクタリング概要
続いて、ビートレーディングのファクタリングの概要について説明してきます。
商品ラインナップは、
- 2者間ファクタリング
- 3者間ファクタリング
- 診療報酬ファクタリング
- 介護報酬ファクタリング
- Beトレペイメント
となっています。
Beトレペイメントはビートレーディング独自のサービスなので、後ほど特徴紹介の部分で詳しく記載します。
基本的な手数料の目安は、2者間ファクタリングで4％～12％程度、3者間ファクタリングで2％～9％程度となっています。
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴5選
では、ビートレーディングにはどのような特徴とメリットがあるのでしょうか。
5つ紹介していきます。
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴1 下請け会社にも使える(リバースファクタリング)
まず1つ目は、Beトレペイメントというリバースファクタリングというサービスを提供している点です。
ファクタリングサービスは、売上先の売上債権を利用したサービスですが、Beトレペイメントは、下請け会社との取引に対するサービスになります。
仕組みは一般のファクタリングと同様なのですが、仕入先や外注先などの下請け会社から受け取る請求書を（仕入先や外注先の立場からの債権）利用したサービスです。
取引の流れは、
- 下請け会社から御社へ請求書が発行され、受理する
- ビートレーディングが、下請け会社に立替金として請求金額を先払いする
- 請求金額の支払期日に、御社からビートレーディングに請求金額分を振り込む
という形になります。
このサービスのメリットは、下請け会社への支払いサイトを早めることができるため、下請け会社の資金援助になりますし、下請け会社の確保に苦労している場合など、取引交渉の材料としても使うことができます。
ただし、手数料負担は下請け会社がすることになるため、下請け会社に早期入金の需要があることが前提条件として必要になってきます。
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴2 注文書ファクタリングサービス
2つ目は注文書ファクタリングサービスを提供している点です。
従来の売上債権ファクタリングは、納品後に請求書を作成し、その資料を根拠資料として資金調達を行います。
注文書ファクタリングサービスは、受注段階で債権を資金ができるため、従来のファクタリングと比べ、数カ月早く資金化することができることが最大の特徴です。
資金調達の新たな手法として注目されており、日本経済新聞にも記事が掲載され、ビートレーディングはいち早くそのサービスにとり組んでいるファクタリング業者として取り上げられています。
（参照元）
日本経済新聞電子版：新型コロナ: 中小の資金繰りに新手法 受注時に売掛債権を資金化: 日本経済新聞 (nikkei.com)
ビートレーディングホームページ：【新聞掲載】日本経済新聞でビートレーディングが掲載されました｜株式会社ビートレーディング (betrading.jp)
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴3 4か所の営業拠点で全国対応
3つ目の特徴は、営業拠点を4か所、有している点です。
一般的にファクタリング業者の拠点は関東圏に集中していますが、ビートレーディングは仙台から福岡までと幅広い地域に対応できる体制となっています。
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴4 最短2時間で入金
ビートレーディングの大きなメリットとしてスピードの速さがあります。
申し込んでから審査を実施して、実際に入金されるまで最短で2時間としています。
評判や口コミを見てみても、申し込んだらすぐに折り返し電話がかかってきて、そのまま相談をして30分で審査が通ったという話もありました。
ファクタリングサービスを使う最大の理由は少しでも早く売掛債権を現金化することで、そのために手数料を払っているわけですから、とても魅力的な特徴ではないでしょうか。
ビートレーディングのファクタリングのメリット・特徴5 手数料が安い
ビートレーディングの手数料は、2社間ファクタリングならば4%から、3社間ファクタリングならば2％からと非常に安い水準です。
取引先に知られなくてすむ2社間ファクタリングの手数料は通常高くなるのですが、それでも4%からというのは他社と比べても安いです。
手数料の安さとスピードの速さの両方でメリットのあるサービスですよね。
ビートレーディングのファクタリングのデメリットと注意点
続いて、ビートレーディングのデメリットと注意点について紹介します。
契約締結後は原則即日での振込みをしてもらえますが、 契約締結が17時以降の場合は銀行によっては翌日の反映となるケースがあります。
すぐにでも入金してほしいという人は契約締結の時間に注意が必要です。
ビートレーディングのファクタリングの概要まとめ
ビートレーディングのファクタリングサービスを一覧でもご紹介します。
| 対応地域 | 全国対応（郵送等でも対応可） |
| 審査スピード | 最短30分 |
| 資金調達までの日数 | 最短2時間 |
| 資金調達額 | 制限なし |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | ほぼ全て(診療報酬債権、介護報酬債権含む) |
| 手数料 |
2社間：4%から 3社間：2％から |
他社と比べても間違いなくスペックの高いおすすめのファクタリングサービスと言えるでしょう。
ビートレーディングのファクタリングはおすすめできる？
結局、ビートレーディングのファクタリングはおすすめできるのかどうか、ということを解説していきます。
結論から言うと、かなりおすすめできます。
サービス内容も幅広いですし、ファクタリング業界では歴史が長く大手の部類に入るため、安心して取引もできます。
ビートレーディングのファクタリングは安心!ファクタリング自体は経理財務担当の評判も問題ない
ビートレーディングを使おうか悩んでいる経営様の中には、「資金調達と言えば融資だったからまだファクタリングという手法自体に不安がある」といった方もいるかもしれませんよね。
前提としてファクタリングは合法な手段で、金融庁や中小企業庁も推奨している健全な業界ですのでご安心ください。
さらに借入ではないため、ファクタリングを使ったことで長期で会計的な縛りが生まれるということもありません。
それでもビートレーディングやファクタリングそのものについて迷った方や、経験がある方を知りたい場合は、ぜひ御社の経理財務担当や税理士に聞いてみてはいかがでしょうか。
経理や財務に関する実務をしている方であれば、ファクタリングという手法は周知の資金調達方法になりますので、ファクタリングそのものが危ないといった意見はないでしょうし、ビートレーディングがお得かどうかだけがポイントとなると言えます。
ビートレーディングが「自社にとってお得なファクタリングかどうか」を考えるだけ
ビートレーディングが御社にとってプラスか、他のファクタリングよりもよいかを比較することが全てですので、その観点でビートレーディングについてメリットとデメリットを比べ、複数のファクタリング業者や融資に対してもお得ならばぜひ利用するといった形をおすすめします。
すでにたくさんの業者がありますし、今後は日本でもファクタリングはさらに普及していくでしょうから、手法自体を心配する必要はないでしょう。
ビートレーディングのファクタリングを使う方法
では、ビートレーディングのファクタリングはどのように利用すればいいのでしょうか？
ファクタリングの利用方法について解説していきます。
まずは、電話、メール、WEB、LINEのいずれかから申し込みをスタートします。
申し込み後、電話にて簡単なヒアリングと、必要書類の提出が求められます。
必要資料は、
- 売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー（表紙付2か月分）
- 売掛債権に関する資料（契約書・発注書・請求書など）
になります。
審査に通ると、オンライン・来社・訪問のいずれかで契約の締結が行われ、原則即日で資金が入金になります。
オンライン契約は原則必要書類はなく、書面契約では履歴事項全部証明書（1か月以内）、御社と会社の代表者様の印鑑証明書（1か月以内）・実印が必要です。
ビートレーディングの運営会社情報
ビートレーディングを運営している会社の情報は以下になります。
| 会社名 | 株式会社ビートレーディング |
| 代表者 |
代表取締役 鈴木 秀典 |
| 所在地 | 〒105-0012 東京都港区芝大門1－2－18野依ビル3F・4F |
| 資本金： | 7,000万円 |
| TEL | 03-6450-1604 |
| FAX | 03-3431-5630 |
| 事業内容 |
ファクタリング事業、コンサルティング事業 |
まとめ
ビートレーディングは幅広いファクタリングサービスを行っており、通常サービスより早期に資金化できたり、下請け業者の資金繰りに対応したサービスを提供したりと、資金調達の解決策を多く持っている業者です。
有事の際に相談をしていただければ、最適な解決策を提示してくれるはずですので、ぜひ利用してみてください。