事業をする上で必要な資金の調達方法として、ファクタリングというサービスがあります。
ファクタリングとは、取引先からの売掛債権を譲渡することで資金を調達する方法で、銀行融資とは違って借金ではないため、信用情報に載ることはありません。
ファクタリングサービスを展開する会社は多くありますが、各々サービス内容には違いがあります。
今回紹介するのは、「事業資金エージェント」というファクタリングサービスです。
今まさに事業資金エージェントの利用を検討している方もいると思いますので、実際に利用した方の口コミや利用するメリット、デメリットについても解説します。
ファクタリング自体を初めて知ったという方も、今後の参考として、ぜひ最後まで目を通してみてください。
資金繰りが苦しくなり、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるでしょう。
しかし、ファクタリングはどうしても手数料が10%を超えてくることも多く、その場をしのいでもより状況が悪化してしまうこともあります。
そこでぜひ活用してほしいのが、株式会社クレディセゾンと株式会社Upsiderが運営する「支払い.com」です。
支払い.comを活用すれば一律4%という手軽な手数料で、最大60日間請求書の支払いを先延ばしにすることができるのです。
支払い.comにクレジットカードを登録することで、支払い.comが請求書の支払いを立て替えてくれます。
あなたはクレジットカードの引き落とし日に、請求書払いで払うはずだったお金＋4%の手数料を支払えばいいだけです。
ようするに、一般的には現金で振り込む必要のある請求書払いを、クレジットカード払いにすることができるサービスなのです。
支払い.comを運営する株式会社Upsiderは、法人カードの「Upsider」と「支払い.com」のサービスで注目を集めていて、ついこの間も476億円もの多額の資金調達を実施している大注目の企業です。
手数料が低いにも関わらず、請求書払いを先延ばしできるのは、状況が苦しい経営者の方にとっては救いの手ではないでしょうか？
興味を持たれた人は、下記のボタンから公式サイトをチェックするか、支払い.com（ドットコム）の評判記事も参考にしてみてください。
事業資金エージェントのファクタリングの評判・口コミ
まず、事業資金エージェントの評判や口コミについて見てみましょう。
実際に利用した経験がある方の意見ですので、参考にしてください。
事業資金エージェントのファクタリングの評判・口コミ①
| 審査から入金までの対応が速くて驚きました。
資金の確保が待ったなしの状態でしたので、とても助かりました。 また緊急時にはご相談しようと思います。 |
事業資金エージェントのファクタリングの評判・口コミ②
| 取引先の理解もあり3社間ファクタリングを利用しましたが、手数料が安くてびっくりしました。
今回は少額資金の調達でしたが、ほとんどすべての資金が手元に残りました。 取引先次第にはなりますが、今後は少額資金であれば銀行ではなくこちらを利用します。 |
事業資金エージェントのファクタリングの評判・口コミ③
| ノンリコース契約で気軽に利用できるところが良いですね。
高額の調達には向かないかも知れませんが、少額資金の調達にはもってこいのサービスだと思います。 |
口コミを見た印象としては、少額資金の調達時に利用している方が多く、評判も良いようです。
500万円までの契約であれば来店不要になっているため、少額のファクタリングに向いているサービスであると言えるでしょう。
事業資金エージェントのファクタリング概要
ここでは、事業資金エージェントのファクタリングサービスの概要について確認していきます。
| 運営会社 | アネックス株式会社 |
| 手続き方法 | メール、電話 |
| 入金スピード | 最速3時間（500万円まで） |
| 取引先への通知 | 選択可 |
| 手数料 | 3社間：1.5%〜9% 2社間：5%〜20% |
| 申込み対象者 | 売掛金があれば誰でも可能 |
| 金額 | 20万円～2億円 |
| 信用情報への登録 | なし |
| 必要書類 | 記載なし |
| 面談 | 不要（500万円まで） |
事業資金エージェントのファクタリングのメリット・特徴3選
ここでは、事業資金エージェントのサービスを利用するメリットについて解説します。
- 最短3時間で入金
- 業界最低水準の手数料（1.5％～）
- ノンリコース契約で売掛先の倒産リスクなし
他社と比較した際に事業資金エージェントの強みとなる部分ですので、ぜひ参考にしてください。
事業資金エージェントのファクタリングのメリット・特徴1.最短3時間で入金
事業資金エージェントは、最短3時間でのスピーディな資金調達が魅力です。
銀行融資と比較した際はもちろんですが、ファクタリングサービスを展開する会社の中でも事業資金エージェントの対応の早さは群を抜いています。
実際に利用した方からも、「対応が早い」という口コミが目立ちました。
ファクタリングを利用する方の目的は、大半が早急な資金確保ですので、まさに利用者のニーズに応えたサービスであると言えます。
事業資金エージェントのファクタリングのメリット・特徴2.業界最低水準の手数料（1.5％～）
事業資金エージェントのファクタリング手数料は、最低1.5％からと業界でも最低水準に設定されています。
ファクタリングの手数料は、総じて高いところが多く、一般的な相場は大体15％ほどになりますので、1.5％からの設定は破格です。
せっかく資金を確保できても手数料が高いと手残りが少なくなってしまいますので、安く設定されていることは事業者にとってありがたいポイントですね。
事業資金エージェントのファクタリングのメリット・特徴3.ノンリコース契約で売掛先の倒産リスクなし
事業資金エージェントのファクタリング契約は、ノンリコース契約なので仮に売掛先が倒産してしまっても代わりに返済する義務はありません。
売掛先の代金支払いが後であればあるほど、ちゃんと支払ってくれるのか心配になるものですが、事業資金エージェントを利用する際にはそのような心配は不要です。
事業資金エージェントのファクタリングのデメリット・注意点2選
ファクタリングサービスを選ぶ上で必ず確認しておきたいのが、そのサービスを利用する際のデメリットや注意点です。
どこの会社もそれぞれサービス内容が違いますので、メリットもあればデメリットもあります。
ここでは、事業資金エージェントを利用する際のデメリットと注意点について確認しておきましょう。
- 高額資金の調達には不向き
- 必要書類などの情報が公開されていない
順番に紹介していきます。
事業資金エージェントのファクタリングのデメリット・注意点1.高額資金の調達には不向き
事業資金エージェントのファクタリングサービスは、500万円以下の少額資金の調達には向いていますが、それ以上になると手続きや調達スピードのメリットが失われます。
ファクタリングの上限額自体は2億円になっていますが、500万円を超える調達では来店が必要になり、1,000万円を超えると即日入金もできません。
少額のつなぎ資金として利用する際にはとても有効なサービスですが、高額な資金調達を目的に利用する際には少し注意が必要です。
事業資金エージェントのファクタリングのデメリット・注意点2.必要書類などの情報が公開されていない
事業資金エージェントの運営会社が公開している情報は、他社と比較するととても少なく、利用者によっては不安に感じる方もいるかもしれません。
実際にインターネットで検索しても、必要書類などの情報は見当たりませんでした。
デメリットや注意点と言えるのかは微妙なところですが、利用者のことを考えると、もう少し詳細な情報を公開して欲しいと思ってしまいます。
事業資金エージェントのファクタリングはおすすめできる？
ここまで、事業資金エージェントのサービスについて解説しました。
結論として、事業資金エージェントのサービスは、少額資金の調達においては非常におすすめできると言えます。
具体的に例を出すと、小規模な事業者の方で「機械の故障で急遽200万円必要になったけど売掛金が入ってくるまでまだ1カ月以上ある」のようなケースではとても有効です。
実際にそこまで高額な資金が必要になることはない方でも、ごくまれに取引先との支払い条件の関係で資金繰りが苦しくなるようなケースもあると思います。
そのようなケースに備えて前もってリストアップしておけば、いざというときの救世主になってくれるかもしれません。
事業資金エージェントのファクタリングは銀行融資よりもおすすめできる？
資金調達方法としてファクタリングよりも一般的なのは、銀行などからの融資ですよね。
ここでは融資と比べたとしても、事業資金エージェントのファクタリングはおすすめできるのか分析しましょう。
融資もファクタリングと同様に
- 金利（手数料）
- 調達額
- 調達スピード
で考えます。
事業資金エージェントのファクタリングは金利（手数料）と調達スピードで融資よりおすすめできる
事業資金エージェントのファクタリングは、金利（手数料）と調達スピードで融資より好条件になり得ます。
金利（手数料）は、無担保のローンならば15%ほどになってしまいますし、不動産を担保にできるローンはあまり多くありません。
銀行から借りられるのならば低くなり得ますが、銀行ですと調達スピードが遅くなりますし、本当に必要な時に貸し渋りをされることや、金額を減らされることもありますよね。
「そこまで大きな金額は必要ないが、とにかく早く、できるだけ手数料をかけずに資金調達が必要」という方に、非常におすすめできるサービスとなっているのです。
調達金額においては融資の方が大きくなる可能性がありますので、融資は時間をかけても大きな金額を調達したい時に向いているでしょう。
今まで融資が主流だった方は、ぜひファクタリングを上手く活用していくことをおすすめします。
事業資金エージェントのファクタリングは安心！ファクタリングは経理財務担当ならば周知の資金調達
事業資金エージェントを使おうか悩んでいる経営様の中には、「資金調達といえば融資だったからまだファクタリングという手法自体に不安がある」といった方もいるかもしれません。
前提として、ファクタリングは完全に合法で、金融庁や中小企業庁も推奨している健全な手法ですのでご安心ください。
さらにローンではないため、ファクタリングを使ったことで会計的な縛りが長期で生まれるということもありません。
それでも事業資金エージェントやファクタリングそのものについて不安な場合は、ぜひ御社の経理財務担当や税理士に聞いてみてください。
経理や財務に関する実務をしている方であれば、ファクタリングという手法は周知の資金調達方法です。
ファクタリングそのものが危ないといった意見は出ないでしょう。
事業資金エージェントが「自社にとってお得なファクタリングかどうか」を考えるだけ
ファクタリング自体の心配はせず、「事業資金エージェントが御社にとってプラスか」「他のファクタリングよりもよいか」という視点で検討してみてください。
事業資金エージェントについてメリットとデメリットを比べ、複数のファクタリング業者や融資に対してもお得だと考えたら、ぜひ利用をおすすめします。
事業資金エージェントのファクタリングを使う方法
事業資金エージェントの申込み方法は以下の手順で行うことができます。
- 公式サイトのフォームまたは電話で申し込み
- 担当者からの連絡、必要書類の案内
- 必要書類の提出（メールまたはFAX）、オンライン審査
- 審査結果、条件提示
- ファクタリング契約
- 入金実行
申し込みを行うと担当者からの連絡がありますので、そちらで契約までの流れを確認する形になります。
不明な点がある場合にはその際に聞いておきましょう。
審査書類の提出はメールやFAXで可能ですので、郵送の必要がない点は便利であると言えます。
事業資金エージェントの運営会社情報
最後に、事業資金エージェントを運営する会社はどのような会社なのか、会社概要を見ていきましょう。
| 運営会社 | アネックス株式会社 |
| 本社 | 東京都港区新橋4-9-1 新橋プラザビル5F |
| 代表者 | 中塚 高広 |
まとめ
今回は、ファクタリングサービスで有名な事業資金エージェントについて解説しました。
口コミにもあるように対応が非常に早く、スピーディな資金確保が可能な、とても便利なサービスであると言えます。
手数料が低く設定されている点も嬉しいポイントですね。
ただ、少額資金の調達には向いていますが、高額になると注意が必要な部分もあります。
資金調達の方法は様々あり、ファクタリングサービスを展開する会社も複数ありますが、ひとつの選択肢として事業資金エージェントはとても有効です。
今回の記事を、今後の資金調達に活用して頂ければと思います。
資金繰りが苦しくなり、ファクタリングの利用を検討している方もいらっしゃるでしょう。
しかし、ファクタリングはどうしても手数料が10%を超えてくることも多く、その場をしのいでもより状況が悪化してしまうこともあります。
そこでぜひ活用してほしいのが、株式会社クレディセゾンと株式会社Upsiderが運営する「支払い.com」です。
支払い.comを活用すれば一律4%という手軽な手数料で、最大60日間請求書の支払いを先延ばしにすることができるのです。
支払い.comにクレジットカードを登録することで、支払い.comが請求書の支払いを立て替えてくれます。
あなたはクレジットカードの引き落とし日に、請求書払いで払うはずだったお金＋4%の手数料を支払えばいいだけです。
ようするに、一般的には現金で振り込む必要のある請求書払いを、クレジットカード払いにすることができるサービスなのです。
支払い.comを運営する株式会社Upsiderは、法人カードの「Upsider」と「支払い.com」のサービスで注目を集めていて、ついこの間も476億円もの多額の資金調達を実施している大注目の企業です。
手数料が低いにも関わらず、請求書払いを先延ばしできるのは、状況が苦しい経営者の方にとっては救いの手ではないでしょうか？
興味を持たれた人は、下記のボタンから公式サイトをチェックするか、支払い.com（ドットコム）の評判記事も参考にしてみてください。
