事業主の方は、急に資金が必要になる場面もあるでしょう。
そんな時に便利なサービスが「ファクタリング」です。
ファクタリングは売掛債権を現金化し、資金調達を行います。
いざというときのために知っておくことで、事業規模を大きくするチャンスが来た時などにスムーズに挑戦することができるでしょう。
今回の記事では、個人事業主やフリーランスの方を含む様々な方が利用できる「テラス」のファクタリングを紹介します。
利用者の評判・口コミ調査やメリット・デメリットを解説するので、ぜひ参考にしてください。
都市銀行に約30年間勤務し後半15年間は、課長以上のマネジメント職として、法人営業推進、支店運営、内部管理等を経験。個人向けの投資信託、各種保険商品や、法人向けのデリバティブ商品等の金融商品関連業務の経験も長い。2012年3月ファイナンシャルプランナー１級取得し、2016年2月日商簿記2級取得。現在は公益社団法人管理職。
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テラスのファクタリングの評判・口コミ
口コミや評判を探しましたが、現時点では見当たりませんでした。
新たな情報を発見したら、随時追加していきたいと思います。
ただ、サービスとして運営されている以上、ある程度の利用者がいることは確実です。
本来口コミというのは、不満や怒りなど悪いものが大半で、逆にわざわざ賞賛する声を書き込む人は多くありません。
なので口コミが少ないというのはある意味、ほとんどの利用者がそのサービスに満足しているとも考えられるでしょう。
なお、公式サイトには利用者の声が紹介されているので、参考になるかもしれません。
テラスのファクタリングのメリット・特徴5選
テラスのファクタリングサービスのメリット・特徴を見ていきます。
メリット・特徴は以下の5点です。
- 30秒で資金調達の可否の判断がわかる
- 手続きがオンラインで完結する
- 最短90分で入金まで完了する
- 赤字決算・債務超過でも資金調達が可能
- 手数料が業界内で最安水準になる可能性あり
それぞれ解説していきますので、参考にしてください。
テラスのファクタリングのメリット・特徴1. 30秒で資金調達の可否の判断がわかる
テラスの特徴として「30秒の簡単診断」が挙げられます。
公式ホームページにアクセスし「30秒の簡単診断はこちら」をクリックすると利用できます。 簡単診断に必要な情報は以下の4点です。
- 売掛金額
- 法人か個人事業主か
- 業種
- 調達希望日
現金化したい売掛債権がある方であれば、すぐに入力できる内容となっています。
すぐにでも現金化したい方にとって、ファクタリングを利用できるかできないかが短時間でわかる点は、大きなメリットです。
テラスのファクタリングのメリット・特徴2.手続きがオンラインで完結する
メリット・特徴の2点目は、手続きがオンラインで完結する点です。
テラスの本社は東京にありますが、オンラインで手続きが完結するため、全国どこからでも利用できます。
対面での面談・手続きが不要であるため、スケジュールの調節や来店の手間が省けます。
地方の事業主など、活動圏内にファクタリング会社が少ない方にとっては、全国どこからでも利用できる点はメリットとなるでしょう。
テラスのファクタリングのメリット・特徴3.最短90分で入金まで完了する
メリット・特徴の3点目は、スピーディな資金調達が可能な点です。
資金調達にかかる時間はファクタリング会社によっても異なりますが、テラスはスピーディな資金調達が可能なファクタリング会社と言えます。
理由のひとつは、オンラインで手続きが完了し、面談や来店の手間がない点です。
加えて、テラスのファクタリングは徹底的な簡素化を行い、面倒を極力取り除くことで、事業主の負担を大幅に軽減させています。
入金までの最短時間は90分ですが、午前中に申し込みした方の多くは15時までに入金完了している実績があります。
急な資金調達が必要になった方にとって、即日の入金が期待できる点は大きなメリットです。
テラスのファクタリングのメリット・特徴4.赤字決算・債務超過でも資金調達が可能
メリット・特徴の4点目は、赤字でも利用可能な点です。
金融機関から資金調達する場合、会社の決算状況や財務状況、借入件数・借入総額など、様々な点から可否の判断が行われます。
一方で、テラスのファクタリングでは、取引先企業の信用状態が重視されます。
そのため、利用者が赤字決算・債務超過など、金融機関からの資金調達が厳しい状態であっても、取引先企業の信用状態が良好であれば資金調達が可能です。
赤字である事業主の方が資金不足となった場合でも、資金調達できる余地がある点は大きなメリットと言えます。
テラスのファクタリングのメリット・特徴5.手数料が業界内で最安水準になる可能性あり
メリット・特徴の5点目は手数料が最安水準の5%～であることです。
案件にもよりますが、ファクタリングの相場は10～20%であるのに対し、テラスの手数料は5%～と安く抑えることができるでしょう。
手数料が安ければ、赤字決済や開業1年目で売り上げがあまりない場合にも安心して利用できますね。
しかも、相手先にはファクタリングを利用したことを知られることもありません。
テラスのファクタリングのデメリットと注意点
テラスのファクタリングのデメリット・注意点は、必ずしも低い手数料で利用できるわけではない点です。
公式ホームページには、手数料は5%からと記載があります。
ただ、テラスのファクタリングは売掛先にファクタリングの利用が知られることがない「二社間ファクタリング」であるため、手数料が高めになる傾向があります。
もし、5%など、1桁台の手数料で利用できるのであれば、業界水準と比較して手数料は低いと言えるでしょう。
ただし、公式ホームページには上限が記載されていないため、手数料が高く設定される可能性も考えられます。
しかし、手数料が高くなり過ぎると利益率が下がってしまう点には注意が必要です。
なお、テラスのファクタリングの公式ホームページはInternet Explorerは推奨環境ではないようです。
お問い合わせフォームから申し込む場合は、別のブラウザを使用するようにしてください。
テラスのファクタリングはおすすめできる？
オンラインで手続きが完了するため、手間をかけずに資金調達したい方に向いているサービスです。
ただ、デメリットでも紹介したようにテラスのファクタリングでは手数料の上限が公開されていません。
手数料の上限が公開されていないことに抵抗を感じる方には、2〜20%の手数料で資金調達ができるベストファクターがおすすめ。
ベストファクターでは、手数料の上限を設けているので、事前に利用した時のイメージつきやすいというメリットがあります。
さらにテラスよりも低い2%の手数料でファクタリングの利用ができる可能性もあるので相談してみると良いでしょう。
ベストファクターもオンラインでの手続きが可能で、最短1時間で入金してもらえるので急いでいる方でも利用しやすいサービスです。
テラスのファクタリングを使う方法
テラスのファクタリングの申込方法は以下の手順です。
- 申し込み
- 必要書類の提出
- 審査結果の報告
- 契約
申し込みは下記の5つの方法で行えます。
- 電話
- メール
- LINE
- 来社
- 出張
自分が利用しやすい方法で申し込めますね。
必要書類の提出に関しても「メール」「FAX」「LINE」を基本に、「来社」「出張」でも承るなど手段の選択肢が豊富です。
必要書類は以下の3点のコピー、または写真です。
- 身分証
- 通帳
- 請求書
身分証は免許証のコピーかスマホで撮影した写真が原則です。
無い方はマイナンバーカード、通知カード、保険証などで代用できます。
通帳レスの銀行を使用している場合は、Web版やアプリのスクリーンショットでも問題ありません。
資料が提出されてから最短30分以内に審査結果の連絡が来ます。
申込みから、最短90分で入金可能です。
テラスに関する疑問に答えます
ここでは、テラスに関するよくある質問に答えていきましょう。
LINEでも申し込みできる？
テラスでは、LINEを使って申し込みができます。
受付時間は他の申し込み方法と変わらず、平日の8時から20時までです。
ただし、時間外にLINEで申し込みした場合でも、対応が遅くなるだけで申し込みが無効になることはありません。
公式サイト内のフォームも含めて、夜間や土日にも受け付けてもらえるのが嬉しいですね。
テラスのファクタリングはオンラインで即日利用できる？
テラスのファクタリングは、最短90分で入金されます。
必要書類や情報をテラスに早めに伝えるようにしてみてくださいね。
資料提出から最短30分以内に買取金額が提示されますし、18時までに契約完了した場合は、即時振込をしてもらえますよ。
高田馬場にあるテラスの事務所で申し込みや相談はできる？
テラスを運営しているTerasu株式会社は、高田馬場に事務所があります。
申し込みや相談は高田馬場の事務所でも行っていますよ。
また、こちら側に来てもらうことも可能なので、都合に合わせて利用できます。
ファクタリングは個人事業主でも請求書の買取をしてもらえる？
テラスは、個人事業主でも請求書の買取をしてもらえます。
開業1年目という方でも利用できるサービスです。
テラスの会社情報
テラスは、Terasu株式会社が運営しているサービスです。
Terasu株式会社は、ファクタリングによる資金調達やコンサルティング事業によって人々の支援をしています。
何よりも「誠実さ」を大切にしているTerasu株式会社だけあり、随所にその姿勢が伺えます。
多くの利用客の駆け込み寺となるよう、平日8:00〜20:00と朝・夕とも長い時間営業している点。
不誠実な利用客との取引は徹底して断っている点。
サービスの利用者のユーザビリティを第一に、あえて公式サイトを簡素化している点。
ファクタリングという特殊な業種であるからこそ、サービス内容に誇りを持って業務に励んでいる会社です。
Terasu株式会社の会社概要
| 会社名 | Terasu株式会社 |
| 所在地 | 〒169-0075 東京都新宿区高田馬場2-14-5第2いさみやビル3階 |
| 代表者 | 堂城 立成 |
| 事業内容 | ファクタリング事業各種 コンサルティング事業 |
| 電話番号 | 03-6265-9092 |
まとめ
テラスのファクタリングの特徴・おすすめのポイントは、オンラインで手続きが完了する点と申込方法が多様で簡素化されている点です。
オンラインで手続きが完了するため、全国どこからでも利用でき、スピーディな資金調達が可能となっています。
即日での資金調達が可能な点は、特におすすめのポイントです。
申込方法には、電話やメールだけではなく、LINEがある点が特徴的でした。
現金化を希望する債権が手元にあれば、すぐに申し込みできるでしょう。
ファクタリングによって売上アップにつながった事例もあり、利用者からの評価も高いです。
すぐに資金調達が必要な方や、他社のファクタリングからの乗り換えを検討している方などは、ぜひ利用を検討してみてください。