不動産投資のシミュレーションサイト5選を紹介！投資のプロが売却益から判断方法まで徹底解説！

【執筆・監修】松本拓也

投資家歴10年の個人投資家。ベンチャー企業の役員も務める。慶應義塾大学在学中に株式投資を始め、米国から新興国まで含んだ世界中の株式投資、債券、不動産、コモディティまで幅広く運用中。
2014年から不動産中古ワンルームマンション投資、2017年からロボ投資、2018年からソーシャルレンディング、不動産投資クラウドファンディングも開始し、現在も継続中。

不動産投資を始める際や、物件を購入する時は、「収支シミュレーション」を行い、投資する不動産収支計算を行います。

収支シミュレーションを行わないで物件を購入すると、収益が赤字にもなりかねません。

初心者の方は目先の収益や価格を優先しがちですが、投資家たちは物件の将来性を加味して検討しており、収支シミュレーションを必ず行います。

そこで今回、不動産投資の収支シミュレーションに着目して紹介します。

いかに収支シミュレーションが大切であるかを理解して頂くため、収支シミュレーションを行う3つの理由も解説していきましょう。

また、シミュレーションができるおすすめサイトを3つ紹介します。

これから不動産投資を始める方は是非参考にしてください。

不動産投資の収支シミュレーションを行う3つの理由

不動産投資のシミュレーションは収支に関して行います。

収支シミュレーションを行う理由は下記の3つです。

• 目安のキャッシュフローがわかる
• リスク対策を練ることができる
• 投資する物件の購入判断ができる

ひとつひとつ解説します。

目安のキャッシュフローがわかる

不動産投資を行う目的は「収益目的」と「税金対策」の2つに分かれます。

収支シミュレーションは収益目的に該当し、月単位や年間単位のキャッシュフローを理解するために行います。

キャッシュフローが分かれば、どれくらい収益が手に入るだけでなく、「家賃収入が減っても赤字経営にならない」目安もわかるようになります。

更に将来的に大規模修繕費用なども必要となる場合があるでしょう。

その費用も想定しておくことでより明確なキャッシュフローを想定できるようになります。

リスク対策を練ることができる

不動産投資にリスクが付きものです。

「空室リスク」や「借入リスク」などさまざまなリスクがあり、場合によっては大きな損害を受けることにもなりかねません。

しかし、不動産投資においてどのようなリスクが考えられるかは想定しやすく、更にシミュレーションを行うことで、予測しやすくなります。

例えば、「築10年経った物件は入居率が少し下がるため、借入返済に対して収入が少なくなる」などを想定できるでしょう。

そのような時でも事前にシミュレーションしていれば対策方法が見つかるはずです。

収支シミュレーションは考えられるリスクに対して予想することができ、対策さえすれば収益の安定化に繋がります。

投資する物件の購入判断ができる

不動産を購入する際の判断材料として利回りを見て判断する方も多いでしょう。

しかし利回りには、月々の借入返済額や固定資産税など支出に関する費用が加味されていません。

そのため、実質利回りとも言われるキャッシュフローベースで利回り計算をする必要があります。

実質利回りで収支シミュレーションを行い、本当に購入して儲かる物件なのかを判断することが可能です。

また、投資家の多くは家賃下落を加味してシミュレーションを行います。

不動産は新築時のままの家賃設定を維持するのは非常に稀です。

家賃下落は、地域や立地によって異なりますが、下記の表を目安に計算している投資家が多いです。

家賃下落を考慮したシミュレーションを行うことで、より現実的なキャッシュフローを想定することが可能となります。

また、下落率を加味して計算することで、投資物件が将来赤字にならないかの判断もできることになるでしょう。

シミュレーションでわかる3つの内容

先ほどまでは、収支シミュレーションを行う理由について解説してきました。

つぎに、シミュレーションで分かる3つの内容、

• 損益分岐ライン
• 売却益
• 金融機関の融資ライン

について紹介します。

損益分岐ライン

損益分岐とは、黒字でもなく赤字でもない、プラスマイナスゼロの状態を指します。

不動産投資における損益分岐ラインとは、家賃収入に対し、毎月の支出の差し引きを表します。

損益分岐ラインが分かれば、最低限の入居率がわかるようになるでしょう。

下記の表は損益分岐ラインの一例です。

毎月の家賃収入400,000円に対し、支払いが200,000万円となります。

つまり、入居率50％が損益分岐ラインというのがわかります。

また、平成30年度の賃貸物件の都道府県別「民間賃貸住宅(共同住宅)戸数及び空き戸数並びに空き室率の推計」の調査結果では、全国平均空室率は21.4％でした。

つまり入居率78.6％が全国平均ということでもあるため、損益分岐ラインは50%であったものの、現実的ではないことが分かります。

売却益

不動産は保有していることで家賃収入を得ることができますが、売却することでも利益を出すことが可能となります。

シミュレーションをすることで、将来何年後に残債がいくら残っているかなどを把握することも可能となるでしょう。

残債がわかれば、売却価格も決まります。

残債と売却時の諸費用などを追加した額が、売却時に支払う金額となるため、それらの合計額以上の売却価格を設定する必要がある、ということが分かるようになります。

つまり、売却をする年数がわかるようになるため、出口戦略も考えられるようになります。

金融機関の融資ライン

不動産投資を行う方の多くは金融機関の融資を利用しています。

融資の審査は申し込みの年収より、物件の資産価値や収益性を優先して判断します。

事前にシミュレーションを行えば、「この事業収支だと審査が通らない」「不動産の担保評価が足りていない」などが審査をする前にわかるようになるでしょう。

オススメする収支シミュレーションサイト5選

ここからはオススメする収支シミュレーションサイトを5つ紹介します。

• 不動産投資 連合隊
• at home 賃貸用不動産の投資利回り
• 楽待 不動産投資シミュレーションツール
• VALUE AI（バリューアイ）
• オリックス銀行 キャッシュフローシミュレーター

不動産投資 連合隊

株式会社ラルズネットが運営する不動産投資連合隊では、投資する物件の収支シミュレーションを検証することができます。

資金計画に対して細かく計算し、損益分岐ラインも計算することも可能でしょう。

不動産投資 連合隊の公式サイトはこちら⇒

at home 賃貸用不動産の投資利回り

アットホームが提供する簡易収支シミュレーション計算サイトです。

物件価格と賃料収入、入居率を入力すれば、利回りを算出できます。

また、管理費や修繕費、その他費用を入力することで実質利回りも調べることが可能となります。

at home 賃貸用不動産の投資利回りの公式サイトはこちら⇒

楽待 不動産投資シミュレーションツール

物件価格や利回り、建物の概要を入力することでキャッシュフローのシミュレーションをすることができます。

しかし、無料ですが会員登録をする必要があります。

楽待 不動産投資シミュレーションツールの公式サイトはこちら⇒

VALUE AI（バリューアイ）

名前の通り、AIを用いて収支シミュレーションをしてくれます。

シミュレーション精度が高く、キャッシュフローや残債、不動産の資産価値から減価償却まで幅広くデータを出してくれます。

しかし、会員登録は必須となります。

VALUE AI（バリューアイ）の公式サイトはこちら⇒

オリックス銀行 キャッシュフローシミュレーター

無料登録で利用でき、銀行はAIを用いたシミュレーションです。

特徴として、入居率やランニングコストなども算出したうえで、最長50年先まで収支計算をすることが可能となります。

オリックス銀行 キャッシュフローシミュレーターの公式サイトはこちら⇒

オススメする売却益シミュレーションサイト2選

次に紹介するのは売却益シミュレーション計算サイトです。

将来的な売却をする際に利用しましょう。

IESHIL（イエシル）

「マンション相場価格がいますぐわかる」をコンセプトに、過去データから売却価格を算出してくれるサイトです。

売りたいときに相場がわかるのでオススメです。

IESHI（イエシル）の公式サイトはこちら⇒

アセットランクシミュレーター

アセットランクシミュレーターは一棟アパートやワンルームマンションだけでなく、駐車場やテナントビルなど幅広いジャンルまで売却査定できるサイトです。

賃貸物件以外の不動産投資をしている方はぜひ利用してみてください。

アセットランクシミュレーターの公式サイトはこちら⇒

まとめ

これまで不動産投資の収支シミュレーションを行う3つの理由と、オススメするシミュレーションサイト5選を紹介してきました。

収支シミュレーションは不動産投資を始める際に必ず行う必要があります。

「投資する物件が本当に収益は出るのか」「リスクを抑えることができるのか」などの判断をしないと、大きな損失を生む物件に投資してしまう可能であるでしょう。

そのため、不動産投資シミュレーションサイトを利用して、投資物件の選定を行うようにしましょう。