「みんなで大家さんって、結局儲かるの?」

「みんなで大家さんではどの程度の運用益がある?」

みんなで大家さん」の商品に投資を検討している人なら、このような疑問を抱えたことがあるはずです。

投資全般に言えることですが、「みんなで大家さん」にもリスクがあるので、無理もありません。

では、リスクを避けて収益を出すにはどうすればいいのでしょうか?

重要なのは、シミュレーションをすることです。

シミュレーションをすることで、収益やリスクのおおよその見当がつきます。

しかし、シミュレーションを個人でするのは難しいですね。

そこで、この記事では、みんなで大家さんの運用シミュレーションを行っていきます。

合わせて、確定申告を行う際の注意点についても紹介していますので、ぜひ最後まで読んでみてください。

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関連記事→みんなで大家さんの評判・口コミ記事へ

投資のプロがおすすめする「TECROWD」(平均利回り8%)

1口10万円など少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が非常に人気ですよね。

当サイトでも多くの不動産クラウドファンディングサービスを紹介していますが、現在勢いがあって人気の1社にTECROWDがあります。

TECROWDの唯一無二と言える特徴は、モンゴルやカザフスタンなど海外不動産のファンドに投資ができる点です。

馴染みのない国への投資は不安に思う方もいるでしょうが、モンゴルなどは経済が急成長していますし、運営会社はモンゴルにグループ会社を持っているため信頼性も問題ありません。

何より海外投資のメリットとしては国内に比べて利回りが高く、平均想定利回りは8.0%以上を維持しています。

またTECROWDは今まで元本割れゼロですので、利回りの高いファンドに安全に投資したい方におすすめです。

海外だけではなく国内でも高い利回りのファンドが組成されていますし、運営会社は建築会社としても実績豊富ですので今後の発展も期待できます。

少額から高利回りの不動産投資を始めてみたい人は、ぜひチェックしてみてください。

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みんなで大家さんの運用シミュレーション1.(100万円を7%で5年運用した場合)

みんなで大家さんに投資した場合のシミュレーションを、2パターン行います。

まず、下記の内容で計算してみましょう。

  • 想定利回りは7.0%
  • 運用期間は5年
  • 申し込み1口100万円
  • 1口分の100万円を投資
  • 満期まで運用
  • 配当は2ヶ月ごと

100万円を7%で5年運用した場合の計算

計算内容は以下の通りになります。

  • 1年間の分配金
    1,000,000×7.0%=70,000円
  • 1回の分配金
    70,000÷6=11,667円
  • 満期(5年)まで運用したときの合計分配金
    1,000,000×7.0%×5=350,000円
  • 源泉徴収後の運用益(満期)
    350,000×20.42%=71,470円(所得税)
    350,000-71,470=278,530円

このシミュレーションの場合は5年満期まで運用すると、35万円の運用益になります。

みんなで大家さん シミュレーション

1回あたりの分配金は11,667円です。

ただし、この金額は税抜き前の金額になります。

そのため、口座に振り込まれる分配金は所得税の20.42%を源泉徴収した後の金額ですので注意しましょう。

みんなで大家さんの運用シミュレーション2.(300万円を5%で5年運用した場合)

2パターン目は、下記の内容でシミュレーションします。

  • 想定利回りは5.0%
  • 運用期間は5年
  • 申し込み1口100万円
  • 3口分の300万円を投資
  • 満期まで運用
  • 配当は2ヶ月ごと

300万円を5%で5年運用した場合の計算

300万円を5%で5年運用した場合の計算

計算内容は以下の通りになります。

  • 1年間の分配金
    3,000,000×5.0%=150,000円
  • 1回の分配金
    150,000÷6=25,000円
  • 満期(5年)まで運用したときの合計分配金
    3,000,000×5.0%×5=750,000円
  • 源泉徴収後の運用益(満期)
    750,000×20.42%=153,150円(所得税)
    750,000-153,150¬=596,850円

このシミュレーションの場合は5年満期まで運用すると、75万円の運用益になります。

1回あたりの分配金は25,000円です。

ただし、口座に振り込まれる分配金は所得税の20.42%を源泉徴収した後の金額です。

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みんなで大家さんから得られた利益を確定申告する方法と注意点を紹介

みんなで大家さんの利益分配金は、所得税が源泉徴収されています。

ですが、源泉分離課税ではなく総合課税です。

総合課税とは

そのため、給与所得と退職所得を除いた所得が20万円超になる場合は、確定申告が必要です。

確定申告とは

万が一、確定申告を怠ると脱税になってしまうので注意してください。

ただ、確定申告は面倒だと感じるかもしれませんね。

しかし、支払調書などの控えを貰って確定申告することで、納めた税金が還ってくる場合もあります。

このように、得をする可能性もあるので、確定申告は忘れずに行いましょう。

では、総合課税とはどういったもので、確定申告にはどのような書類が必要なのでしょうか?

それぞれついて、説明します。

総合課税とは

総合課税とは、さまざまな所得を合算したものから所得税率をかけて税金を計算する方法です。

計算で使用する主な所得は以下の所得になります。

  • 雑所得(みんなで大家さんの所得は雑所得になる)
  • 給与所得
  • 事業所得
  • 一時所得
  • 譲渡所得
  • 不動産所得

例えば、みんなで大家さんに投資したサラリーマンの場合には、給与所得とみんなで大家さんの所得である雑所得を合計した金額が所得額になります。

雑所得とは

この合計所得額から控除分を引いた後、所得税率を乗じて所得税を計算するのです。

この際に、源泉徴収により納めすぎている税金が還ってくることがあります。

確定申告に必要な書類

みんなで大家さんから得た利益を確定申告する場合には、主に以下の3つ書類が必要です。

  • 支払調書
  • 源泉徴収表
  • その他控除に必要な書類

それぞれについて、説明していきます。

支払調書

1つ目が支払調書(控え)になります。

支払調書とは、「みんなで大家さん」で不動産を運営している営業者が、投資家に支払った分配金と源泉徴収税が一定金額になった場合に、1年分の支払内容を記載して税務署に提出する書類です。

つまり、投資家ひとりに支払った分配金と、税務署に納めた源泉徴収税を証明するための書類になります。

この支払調書は個人が確定申告をする際には提出する必要はありません。

なぜなら、営業会社が提出しているからです。

しかし、支払い調書の控えは、確定申告を行う際の帳簿計算で正確な分配金額などを知るために必要になってきます。

ちなみに、「みんなで大家さん」は毎年1月に支払調書の控えを送付してきますので、確定申告の時に利用してください。

源泉徴収表

源泉徴収票とは、1年間に会社から支払われた給与などの金額と支払った所得税が記載されている書類です。

サラリーマンの場合は会社から配布されます。

一方で、フリーランスなどの場合には、仕事ごとに源泉徴収額を把握して、計算することが必要です。

その他控除に必要な書類

控除に必要な主な書類は以下の書類です。

  • 社会保険料の控除証明書
  • 生命保険料、地震保険料控除証明書
  • 医療費の明細書と病院等の領収書

上記の書類は個人で準備する必要があります。

みんなで大家さんだけでも3口(300万円)以上は確定申告の可能性

みんなで大家さんだけでも3口(300万円)以上は確定申告の可能性

サラリーマンでも、給与所得以外の所得が20万円を超える場合は確定申告が必要です。

雑所得がみんなで大家さんだけの場合でも、3口(300万円)以上を運営している方は注意しましょう。

3口(300万円)を実質利回り6%で1年間運用した場合税引き前利益が18万円ですが、7%で1年間運用した場合は21万円で対象となります。

ファンドごとの実際の利回りや運用期間により異なるため、運用報告書を確認しておきましょう。

みんなで大家さんで万が一損失が出ても確定申告(雑所得の内部通算)で節税ができる

みんなで大家さんで万が一損失が出ても確定申告(雑所得の内部通算)で節税ができる

みんなで大家さんは14年以上も損失が出ていないため、今後損失が出る可能性も極めて低いです。

万が一損失が出ても、確定申告で税金を取り戻せる可能性があります。

他に雑所得があるならば、その雑所得の利益からすでに源泉徴収されている20.42%の税金について、確定申告で内部通算をすることで取り返せるためです。

つまり、他の利益からすでに取られてしまっている税金を、みんなで大家さんの損失分で相殺するわけですね。

もちろん、みんなで大家さんで損をする確率は低いですし、今まで一度もないため心配も不要ですが、万が一の損失の時でも使い道はあると考えればより安心できますね。

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みんなで大家さんはキャンペーンでさらに利回りが上がる?確定申告も不要のおすすめキャンペーン

みんなで大家さんは通常でも年利6%から7%と利回りがとても高いですが、キャンペーンを利用することでさらに高い利回りを実現できます。

現在、みんなで大家さんにキャンペーンはあるか確認してみましょう。

みんなで大家さんは頻繁にキャンペーンを実施

みんなで大家さんはよくキャンペーンを実施しています。

2020年募集した成田1号案件ではギフトカードプレゼントキャンペーンがありましたし、2021年の年末にもみんなで大家さん成田9号案件でギフトカードプレゼントキャンペーンが行われました。

ともに1万円以上のギフトカードがプレゼントされるので、かなりお得なキャンペーンですね。

みんなで大家さんはキャンペーンで年利1.3%分がもらえる?確定申告も不要でさらにお得

2022年2月現在みんなで大家さんでは新しいキャンペーンが実施されています。

みんなで大家さん成田10号新発売キャンペーンと題して、1口出資するごとに13,000円分の三井住友カードVJAギフトカードがプレゼントされるキャンペーンです。

  • 1口:13,000円
  • 2口:26,000円
  • 3口:39,000円

これを仮に年利とすれば1.3%分となりますよね。

みんなで大家さん成田10号案件は想定利回り7.0%となっているので、想定通りに償還されれば初年度は実質8.3%の利回りになります。

さらにギフトカードは源泉徴収もされませんし、確定申告も不要です。

出資をするなら、キャンペーンとの合わせ技をおすすめします。

興味がある方は最新のキャンペーン情報を確認してみてはいかがでしょうか。

みんなで大家さんは再投資の時もギフトカードがもらえる

みんなで大家さんでは、会員ランク制度を導入しています。

みんなで大家さんは、申し込みの際に口数に応じて10,000円分以上のギフトカードが受け取れますが、再投資の時にも会員ランクに応じてギフトカードがもらえます。

会員ランク条件紹介特典追加ボーナスプレミアム特典新商品優先案内
ホワイト会員出資口数が1口以上ギフトカード
2,000円
ギフトカード
1,000円
 
ブロンズ会員出資口数が5 口以上で2回以上出資ギフトカード
2,000円
ギフトカード
1,000円
 
シルバー会員出資口数が10 口以上で2回以上出資ギフトカード
2,000円
ギフトカード
2,000円
 
ゴールド会員出資口数が20 口以上で2回以上出資ギフトカード
2,000円
ギフトカード
2,000円
ゴールド会員
向け
プラチナ会員出資口数が50 口以上で2回以上出資ギフトカード
2,000円
ギフトカード
2,000円
プラチナ会員
向け

1度投資をすれば会員ランクが付与されますので、2回目以降の投資では、上記のようにギフトカードをもらい続けることができます。

さらに、みんなで大家さんを紹介してもギフトカードが受け取れます。

みんなで大家さんの中で上手く再投資を続ければ、しっかりと年金代わりになるお得な制度ですよね。

もちろん、再投資をせずに会員ランク制度はボーナスと考えてもよいですし、みんなで大家さんが気に入った方には非常にお得な仕組みです。

みんなで大家さんの運用実績は?元本割れはある?

みんなで大家さんのシミュレーションを見てきました。

みんなで大家さんは利回りが高いため、予定通り7%で運用できれば大きな利益が手に入りますよね。

また7%運用の場合、3口300万円以上投資した場合は確定申告が必要になる可能性もお伝えしました。

それではシミュレーションだけではなく、実際の運用実績はどうなのか、元本割れはあるのかも見てみましょう。

みんなで大家さんの運用実績

みんなで大家さんは運用実績を毎月ホームページで公開しています。

誰でも確認できるところにしっかりと公開していることは嬉しいですよね。

ホームページによると、みんなで大家さんは2022年4月1日から、シリーズ成田10号の運用が始まりました。

また3月末時点で15個のファンドから分配金があったことも書かれています。

シリーズ45号までの運用中ファンドに加えて、シリーズ伊勢やシリーズ成田でもきちんと分配金が支払われていることがわかります。

みんなで大家さんの元本割れ状況

みんなで大家さんはシリーズごとに分配金報告が2か月に1回行われています。

また過去14年間において、元本割れが一切発生していないことも明記されていますよね。

元本保証は出資法によって禁止されているため、しっかりと運用結果として元本割れがなく、分配金が継続して支払われているため安心できるでしょう。

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みんなで大家さんは優先劣後システムで儲かる確率がさらに上がる

みんなで大家さんは「優先劣後システム」という投資家にお得な方法を導入しています。

優先劣後システムとは、投資をする同じ物件に対して、投資家だけではなく運営会社のみんなで大家さんも出資をする仕組みです。

みんなで大家さんも投資家と同様にリスクを負うため、投資先の物件選定にはより力を入れることになるでしょうし、投資家としては安心材料にもなりますね。

対照的なのは例えば証券会社で、投資家が株で儲けようが損をしようが手数料さえ入ってくればよいわけです。

そのため、証券会社が推奨している株式を信用することはあまりおすすめできません。

一方で、みんなで大家さんは投資家と会社が同じリスクを負うわけですので、利害が一致していて信頼性が高まります。

みんなで大家さんの優先劣後システムは投資家の元本と利回りまで守られる

みんなで大家さんの優先劣後システムは投資家の元本と利回りまで守られる

さらに、万が一家賃収入が減って収益が落ちたとしても、みんなで大家さんの出資分の全てが無くなるまで投資家は一切損をしません。

この点で、優先劣後システムは投資家にとって非常に大きなメリットとなります。

これは投資家の元本だけではなく、なんと利回り分まで守られる仕組みです。

このように、みんなで大家さんは物件の選定から運用管理、投資のリスク対策まで行ってくれるため、投資家にとっては「ほったらかしなのに好条件」という、とても有利な投資ではないでしょうか。

みんなで大家さんで儲かる確率はさらに上がると考えられます。

みんなで大家さんの優先劣後システムは損失20%までカバー

みんなで大家さんの優先劣後システムは損失20%までカバー

万が一投資に損失が出た場合、みんなで大家さんの出資金が全額先に補填に使われるわけですが、その割合は20%となっています。

投資において20%の損はなかなか出ません。

例えば不動産に投資できるREITはボラが高く、2022年1月には10%を超える下落となりましたが、それでもまだ10%程度と言えます。

元々株式投資やREITとは異なり外部要因に影響されにくいですし、さらに運営会社の補填まで備わっているですから、間違いなく安全性の高い投資ができますよね。

みんなで大家さんは2022年現在も儲かっている

みんなで大家さんは2022年現在も儲かっている

投資家にとって最も重要と言える点は、噂ではなく本当に儲かっているかですよね。

みんなで大家さんは2か月に1回の分配タイミングで、毎月分配実績を公表しています。

公表内容を見ると、12月のファンドは13個、1月のファンドは16個、2月も14個ありましたが、全て想定分配率通りとなっています。

長期に渡って想定通りの分配金が続いている事実がありますし、みんなで大家さんは現在も儲かっていると言えます。

みんなで大家さんの販売会社と運営会社情報

みんなで大家さんは不動産小口化商品を扱う投資サービスですので、どのような会社が運営しているのかお伝えします。

みんなで大家さんは販売する会社と運営する会社に分かれていて、東京と大阪に拠点を持ちます。

同じグループの会社ですが、それぞれ不動産特定共同事業法に基づいて厳しい許可を取得しています。

宅地建物取引士の資格や資本金1億円以上という条件を達成する必要がありますので、県で数社しか取得企業がない場合も多いです。

この点からも、信頼性の高い法人が運営していると言えるでしょう。

みんなで大家さん販売株式会社の会社概要

本社所在地

東京都千代田区麹町5丁目3番地
第7秋山ビルディング5階

大阪支店

大阪府大阪市北区堂島1-1-5
ザイマックス梅田新道ビル12階

代表

栁瀨 健一

資本金

1億円

許認可

宅地建物取引業免許 国土交通大臣(4)第6254号
不動産特定共同事業許可 東京都知事第76号

社員数

56名(2021年4月時点)

都市綜研インベストファンド株式会社の運営会社情報

本社所在地

大阪府大阪市北区堂島1-1-5
ザイマックス梅田新道ビル12階

代表

栁瀨 健一

資本金

29億2330万9139円

許認可

宅地建物取引業 大阪府知事(3)第54991号
不動産特定共同事業 大阪府知事 第8号

設立

1999年8月

まとめ

シミュレーションや確定申告について知ることは、投資を検討するうえで非常に重要です。

確定申告は、利益が出た際に必ず必要になります。

また、投資をする前にシミュレーションを行えば、あなたが望んでいる収益が得られるか知ることも可能です。

この記事では、「みんなで大家さん」のシミュレーションや確定申告での注意点について詳細に解説してきました。

最後まで読んでくれたあなたは、みんなで大家さんの商品や確定申告の仕方について理解して頂けたと思います。

もしあなたが、みんなで大家さんの投資を検討しているなら、この記事で得た知識を参考にしてみてください。

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投資のプロがおすすめする「TECROWD」(平均利回り8%)

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