投資家歴10年の個人投資家。慶應義塾大学在学中から世界中の株式投資、債券、コモディティまで運用中。
他にもマンション投資、ソーシャルレンディング、不動産投資クラウドファンディングにも投資中。
資産の拡大や運用において、不動産投資は最も人気な手段のひとつです。
株式投資ほどリスクが高くなく、堅実にリターンを得られる不動産投資ですが、最初から何千万円という大金が必要で、ローンが怖い方もいるでしょう。
また、専門知識を学んでいる時間がない方や、契約などの煩わしさからためらってしまう方もいるのではないでしょうか。
そんな方のために、この記事では、1万円から始められる不動産投資方法4種類をご紹介します。
少額から始められる不動産投資はメリットが非常に多く、筆者自身も4つすべて実践済みです。
ぜひ参考にしてください。
1万円の少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が非常に人気です。
当サイトでも多くの不動産クラウドファンディングサービスを紹介してきましたが、中でもおすすめなのがLAETOLI株式会社が運営するCOZUCHIです。
COZUCHIは、20以上ある不動産投資クラウドファンディングサービスの中でも、トップクラスの想定利回りの高さを誇ります。
一般的な不動産投資クラウドファンディングの想定利回りは3%程度ですが、COZUCHIのファンドはなんと最大で20%もの想定利回りを誇るファンドが募集されたこともあるほど。
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1万円の少額かつ最短15分でスピーディに始められ、ほったらかしで投資ができるので投資初心者の方にもおすすめです。
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目次
従来の不動産投資のデメリット3点
従来の不動産投資にはメリットもありますが、特に個人の投資家には、デメリットもいくつかあります。
- 最初から大金やローンが必要
- 専門知識が必要
- 契約や管理が面倒
順番に解説していきましょう。
従来の不動産投資デメリット1.最初から大金やローンが必要
不動産投資の一番の特徴は、やはり金額が大きいことでしょう。
最低でも何百万円という資金が必要であり、現金一括で買える方は稀で、ほとんどの場合ローンを組むことになります。
手元に資金が無くてもローンによって何倍もの資産を運用できる「レバレッジ効果」は、不動産投資のメリットであり、「このローンこそが魅力」という方も少なくありません。
一方で、「やはり借金は怖い」という方も多いです。
特に初心者の方には、最初から大金やローンが必要な従来の不動産投資は、デメリットにもなりますよね。
従来の不動産投資デメリット2.専門知識が必要
不動産投資も株式投資も、それぞれにプロがいます。
不動産業者や証券会社のトレーダーが何十年も専属で扱っている業界ですので、個人、特に初心者が勉強もせずに勝てる領域ではありません。
不動産投資も業者のいいなりになることは非常に危険ですが、とは言えしっかり勉強している時間やお金がない方も多いでしょう。
専門知識が必要である不動産投資は、ハードルが高いという特徴もあります。
従来の不動産投資デメリット3.契約や管理が面倒
従来の不動産投資には、物件を見つけて選ぶところから、売買契約、入居者探し、入居者との賃貸借契約、入居後も賃貸管理や空室対策、入居者とのトラブルの可能性もあります。
資産運用ではなく、仕事になってしまうケースもありますよね。
不動産投資には手間や面倒さがあることは、デメリットでしょう。
おすすめ少額不動産投資4選
少額不動産投資では、従来の不動産投資のデメリットであった大金や手間、専門知識も全て必要ありません。
ここでは、筆者も実践しているおすすめの少額不動産投資
- 不動産小口化商品
- 不動産投資クラウドファンディング
- ソーシャルレンディング
- REIT（不動産投資信託）
をご紹介します。
おすすめ少額不動産投資1.不動産小口化商品
最低投資額：10－100万円
不動産小口化商品とは、ひとつの不動産物件に運営会社とたくさんの投資家で出資をして運用するサービスです。
物件選びから入居者管理まで、面倒な手間はすべて運営会社が行い、投資家は手間無くリスクを減らしながら、家賃収入を得られる金融商品になります。
配当を毎月や2か月に1回にしている運営会社が多く、家賃収入という不動産投資の良さを享受することが可能です。
運営会社も、10%から30%ほど同じ物件に出資していることも安心ですよね。
不動産小口化商品を扱うためには運営会社は「不動産特定共同事業許可」が必須であり、資本金は1億円以上必要です。
不動産小口化商品を手掛けている運営会社は、必然的に安定性も高いことになります。
県によっては許可を得ている不動産業者が1社しかないなど、種類はまだ多くありませんが、少額不動産投資の中では非常に安全性の高いサービスです。
おすすめ少額不動産投資2.不動産投資クラウドファンディング
最低投資額：1万円
不動産投資クラウドファンディングは、不動産小口化商品と仕組みは似ており、特定の不動産に運営会社と複数の投資家で出資をして配当を分配するサービスです。
不動産小口化商品よりも少額で1万円から投資ができることから人気が高まり続けており、運営会社も増えています。
「優先劣後システム」と言う、仮に不動産収入が減ったとしても、運営会社の出資分が先に損失を受け、投資家の出資金と利息は可能な限り守られる仕組みを導入しているのも大きなメリットでしょう。
運営会社によって様々な投資物件を扱っており、住居用のマンションはもちろん、ホテルやモール、保育園や学校、病院など、公共性の高い施設もあります。
多くの投資家から資金を集めることで、個人では手の届かない何億円という投資に参加できることも魅力です。
非常に人気が高く、ファンドの募集があってもすぐに完売してしまうこともあります。
おすすめ少額不動産投資3.ソーシャルレンディング
最低投資額：1万円
融資型のクラウドファンディングであるソーシャルレンディングは、高い利回りが特徴で、ファンドによっては金利10%の運用も可能です。
最低投資額は1万円の運営会社が多いですが、1円から可能な会社も誕生し、市場と一緒に運営会社も増加を続けています。
不動産投資クラウドファンディングのような優先劣後システムはありませんが、保証会社を挟んでいるファンドもありますし、貸付をする事業者が持っている不動産を担保にするなど、リスク対策もなされています。
海外への貸付が行えるサービスもいくつかあり、先進国のファンドに堅実に投資することもできますし、ハイリスクハイリターンで社会性も高い新興国関連のファンドに投資することも可能です。
不動産投資に絡むファンドが多いですが、不動産投資の枠を超えて投資したい方にもおすすめです。
おすすめ少額不動産投資4.REIT（不動産投資信託）
最低投資額：数万円
REIT（不動産投資信託）は、株式投資のように証券取引所に上場しており、日々売買ができる金融商品です。
運営会社が投資家から資金を集めて不動産の売買や賃貸事業を行うという点では、上記の商品と似ています。
ただし、REITは個別の物件ではなく、何十もの物件にまとめて出資する仕組みです。
また、株式投資と同様に毎日価格は変動します。
不動産投資はミドルリスクミドルリターンと言われますが、REITは株式投資よりもボラティリティが高い、ハイリスクハイリターン商品であり、安定した賃貸収入よりも値上がり益を狙う方に向いているでしょう。
少額不動産投資のメリット3選
続いては、少額から始められる不動産投資のメリット3点
- 1万円からすぐに始められる
- 失敗してもリスクが小さい
- 手間も専門知識も不要
についてお伝えします。
少額不動産投資のメリット1. 1万円からすぐに始められる
従来の不動産投資との最も大きな違いは、1万円という小さな額から始められることです。
全く知識がない中で何百万円という物件を買うことやローンを組むことは、多くの方にとって怖いことではないでしょうか。
その点、少額不動産投資なら、まずは1万円から始めて学んでいくことができます。
最短1週間ほどで始められることもメリットでしょう。
数か月という時間がかかり、ローンまで組む従来の不動産投資とは、比べ物にならない気軽さで始められるのが、少額不動産投資の特徴です。
少額不動産投資のメリット2.失敗してもリスクが小さい
従来の不動産投資は失敗が許されません。
ひどい物件を掴まされてしまったら、借金だけが残ってしまったり、何十年も負債として垂れ流したりするリスクすらあります。
一方で、少額不動産投資ならば失敗しても損失は限定的です。
特に初心者の方にとっては、リスクを小さくして始められることは非常に魅力的でしょう。
少額不動産投資のメリット3.手間も専門知識も不要
手間がかからない点も少額不動産投資の魅力です。
従来の不動産投資のように何か月もかけて契約をし、運用が始まってからも賃貸管理やトラブル対応などで時間を取られることがありません。
さらに、専門知識も必要なく、気軽に始めることができます。
不動産投資にかかる時間や手間もコストと考えれば、それだけパフォーマンスのよい投資と言えるでしょう。
おすすめの少額不動産投資サービス会社3社
ここでは、それぞれの少額不動産投資ごとにおすすめのサービスをご紹介します。
おすすめ不動産小口化商品「みんなで大家さん」
みんなで大家さんは、1口100万円から始められる不動産小口化商品です。
サービス開始から14年間で一度も元本割れがありません。
優先劣後システムの出資割合は20%と、安定性も申し分ないでしょう。
金利は7.0%と非常に高く、配当も2か月に1度分配されるため、従来の不動産投資のようなメリットもあります。
もちろん、すべてオンライン完結です。
不動産小口化商品の中で実績もあり、知名度も高いサービスと言えます。
おすすめ不動産投資クラウドファンディング「CREファンディング」
不動産投資クラウドファンディングは安全性の高いサービスですが、その中でも最も安全な1社がCREファンディングでしょう。
運営に携わっているシーアールイー株式会社は、東証一部上場企業で事業者リスクも低く、潤沢な資本もあります。
需要も高く安定している物流ビジネスに投資できるため、安全性を確保した上で不動産投資を始めたい方には非常におすすめです。
他にも、おすすめの不動産投資クラウドファンディングはたくさんあります。
投資目的に合わせて選んでみてください。
不動産投資クラウドファンディングおすすめ比較ランキング22選【2022年最新】
おすすめソーシャルレンディング「FUELオンラインファンド」
FUELオンラインファンドは、上場企業等が運営する不動産ファンドに分散投資できるサービスです。
ソーシャルレンディングは歴史の浅い業界のため、過去には不正により行政処分を受けた業者なども発生しました。
そのため、事業者リスクが非常に重要になりますが、FUELオンラインファンドを運営するFUEL株式会社は、東証一部上場企業の日本エスコングループに所属しています。
また、2～3％ほどの利回りのファンドを安定して提供し続けており、正常償還率は100%と、安定性も申し分ありません。
その他のソーシャルレンディングは、下記の記事も参考にしてください。
ソーシャルレンディングおすすめ比較ランキング7選【2022年最新】
少額不動産投資をおすすめしたい人
少額の不動産投資はリスクも小さく手間もかからず、誰でも最短1週間ほどで始められるのが大きなメリットです。
不動産投資に興味はあるけれど、ローンを組むのが怖い方や専門知識がない方に向いています。
少し資金に余裕がある方には不動産小口化商品がおすすめですし、まずは1万円から試したいという方は不動産投資クラウドファンディングやソーシャルレンディングがよいでしょう。
ご自身の資産状況や投資目的に合わせて選べるメリットもあるのが、少額不動産投資です。
まとめ
従来の不動産投資にもいくつものメリットはありますが、資金が限られている方や初心者の方には始めづらいかもしれません。
少額不動産投資は、さまざまな投資商品のいいとこ取りのような、誰でも始めやすい特徴があります。
少し余裕のある方は不動産小口化商品から、全くの初心者の方はクラウドファンディングやソーシャルレンディングから始めることで、結果的に投資経験を積んで資産運用を成功していけるのではないでしょうか。
具体的なおすすめサービスも、ぜひ参考にしてください。
1万円の少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が非常に人気です。
当サイトでも多くの不動産クラウドファンディングサービスを紹介してきましたが、中でもおすすめなのがLAETOLI株式会社が運営するCOZUCHIです。
COZUCHIは、20以上ある不動産投資クラウドファンディングサービスの中でも、トップクラスの想定利回りの高さを誇ります。
一般的な不動産投資クラウドファンディングの想定利回りは3%程度ですが、COZUCHIのファンドはなんと最大で20%もの想定利回りを誇るファンドが募集されたこともあるほど。
また、投資期間中で手元に現金が必要になった場合でも、手数料を支払うことで換金できるのも嬉しいポイントです。
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