Fintech Lab編集部
売掛債権を期日前に現金化できるファクタリングサービス。
手数料やスピードの面で、融資よりお得に資金調達できることも多く、借金ではないためバランスシートも痛めません。
金融庁や中小企業庁も紹介する資金調達手段ですが、まだ日本では馴染みがないですよね。
今回はファクタリング業界で最もネームバリューがある三菱UFJフィナンシャル・グループの「三菱UFJファクター」を紹介します。
ファクタリング業者の多くは未上場企業なので、三菱UFJファクターが気になる方も多いはず。ぜひ参考にしてみてください。
三菱UFJファクターの口コミ評判
まずは三菱UFJファクターが利用者からどのような評判や口コミを得ているのか、実際の声をご紹介します。
三菱UFJファクターの口コミ評判1
新規事業に取り組むにあたっての資金調達の為ファクタリングを選択しました。 以前他のファクタリング業者を利用した時にスタッフの対応に不満を感じたので、今回は大丈夫か不安でしたが三菱UFJファクターのスタッフは対応が丁寧だったので安心して利用できましたし、手数料や対応スピードにも満足しています。
引用：fackomi.com
三菱UFJファクターの口コミ評判2
親会社から債権を圧縮するよう指示されていたのに加え、新規取引先が増えていく中、与信管理を強化する必要がありました。最低買取額など条件をクリアするのが多少大変でしたが、手数料が低水準ということもあり今のところ満足しています。買取を頼みたい売掛先をその都度追加できるため、時と場合に応じた利用ができて便利です。親会社が三菱UJF銀行ですので多額の売掛債権を安心してお任せできます。
引用：fackomi.com
三菱UFJファクターの口コミ評判3
他のファクタリング業者からの乗り換えで利用しました。債権の3社間買取を依頼。前の業者では手数料を倍ほど取られたので、大分違うなという印象です。ここら辺が大手系の強みなんでしょうね。そうした強みがある分審査に時間はかかりましたが(1週間掛かりました)、審査終了から入金完了までのスピードは速かったです。
引用：fackomi.com
三菱UFJファクターに関しては、やはり三菱UFJのブランド力やその強みを実感できたという口コミが多く見られました。
三菱UFJファクターのメリット・特徴
三菱UFJファクターの特徴やメリットからご紹介します。
三菱UFJファクターのメリット・特徴1 三菱UFJフィナンシャル・グループの安定性
三菱UFJファクターは名前の通り三菱UFJフィナンシャル・グループに属しています。
日本トップレベルの大企業グループですので安全性や信頼性は一切問題ないでしょう。
ファクタリングは使ってみたいけど最初は名前の知っているところがよいという方は、安心して始められるきっかけになるかもしれませんよね。
三菱UFJファクターのメリット・特徴2 国際ファクタリングに対応
三菱UFJファクターは国際ファクタリングに対応しています。
海外に取引先がある場合に使えるファクタリングで、日本の多くのファクタリング業者では扱っておりません。
海外でも手数料の安いファクタリングサービスを使いたい法人には向いているかもしれません。
三菱UFJファクターはデメリットもある(特に中小企業)
三菱UFJファクターは抜群の知名度がある三菱UFJグループですので、気になる方も多いですよね。
一方で通常のファクタリングサービスと少し異なる点があるため解説いたします。
三菱UFJファクターのデメリット1 審査が厳しく時間がかかる
三菱UFJファクターは審査が厳しく、また時間がかかるという評判が目立ちます。
ファクタリングサービスは融資よりも審査が甘く、最短即日で現金化できることが最大のメリットと言えます。
その審査とスピードに時間がかかってしまうことは、大企業ならではの欠点かもしれません。
時間に余裕があり、それでも知名度を優先したい法人には向いているかもしれませんが、スピード重視の通常のファクタリングの方が使い勝手がよい可能性はあるでしょう。
三菱UFJファクターのデメリット2 取引先に知られてしまう3社間ファクタリングのみ
ファクタリングサービスには2社間と3社間の2つのサービスがあります。
取引先に通知がいかないで売掛債権を業者に買い取ってもらえる2社間がよいという方も多いものの、三菱UFJファクターでは相手先にも知られてしまう3社間のみ扱っています。
これもリスクを非常に気にする大企業の特徴かもしれませんね。
三菱UFJファクターにない即日かつ2社間ファクタリングを扱う業者は？
三菱UFJファクターは群を抜いた安心感はありますが、審査が厳しく時間がかかり、相手先に知られる3社間しか扱っていません。
海外に取引先がある大企業などには向いているかもしれませんが、多くの中小企業には通常のファクタリングサービスの方が結果的にお得になる可能性が高いと言えます。
ここでは即日現金化が可能で、相手先に知られない2社間を扱っている優良業者をご紹介します。
1.ビートレーディング
ビートレーディングのサービス概要
| 対応地域 | 全国対応（オンライン契約可） |
| 審査スピード | 入金まで最短2時間 |
| 資金調達までの日数 | 入金まで最短2時間 |
| 資金調達額 | 制限なし |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | ほぼ全て(診療報酬債権、介護報酬債権含む) |
| 手数料 |
2社間：4%から 3社間：2％から |
ビートレーディングのファクタリングサービスは業界でもトップクラスのスペックです。
審査スピードは最短2時間、オンライン契約可の全国対応で、2社間も3社間も扱っています。
手数料も数%からと間違いなく安く、評判や口コミも良いです。
実績のある業者ですので運営会社に対する心配も不要でしょう。
どなたにでもおすすめできるファクタリングと言えます。
ビートレーディングの会社概要
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング |
| 設立日 | 平成24年4月 |
| 住所 | 〒105-0012 東京都港区芝大門一丁目2-18 野依ビル3階・4階 |
| 事業内容 |
ファクタリング事業 コンサルティング事業 |
| 資本金 | 資本金 7,000万円（資本準備金 5,000万円） |
2.アクセルファクター
アクセルファクターのサービス概要
| 対応地域 | 全国対応(出張、郵送、オンライン、来店可) |
| 審査スピード | 即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短3時間 |
| 資金調達額 | 下限なし～1億円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 原則全て |
| 手数料 | 100万円まで：10％から 500万円まで：5％から 1,000万円まで：2％から |
アクセルファクターは審査から入金のスピード、対応地域(全国)、2社間の取り扱い、手数料まで、どれも申し分ない好条件です。
手数料は上記のように、金額が大きくなるほど安くなります。
手数料で選ぶとしてもおすすめできるファクタリングサービスですよね。
アクセルファクターの会社概要
| 運営会社 | 株式会社アクセルファクター |
| 住所 | 東京都新宿区高田馬場1-30-4 30山京ビル5階 |
| 事業内容 | ファクタリング事業 |
| 資本金 | 2億8,447万円（グループ総資本金） |
3.えんナビ
えんナビのサービス概要
| 対応地域 | 全国対応（郵送のみの契約も可能） |
| 審査スピード | 最短即日 |
| 資金調達までの日数 | 最短1日 |
| 資金調達額 | 50万円〜5000万円 |
| 取り扱いファクタリング | 2社間、3社間 |
| 対象売掛債権 | 原則全て |
| 手数料 | 最低5%から |
えんナビの一番のメリットは土日両方ともスタッフが対応できることです。
他社でも申し込みは土日にできる業者もありますが、実際に話が進むのは週明けが大半で、土日両方対応は他にほぼありません。
総合スペックも問題なく、手数料5%からファクタリングを使うことが可能です。
1日でも早く相談を始めたい緊急の案件にえんナビは最適と言えるでしょう。
えんナビの会社概要
| 運営会社 | 株式会社インターテック |
| 住所 | 〒110-0015 東京都台東区東上野3丁目5-9 本池田第二ビル4階 |
| 連絡先 | TEL: 03-5846-8533 FAX: 03-5846-8534 |
まとめ
三菱UFJファクターは圧倒的な知名度をほこる三菱UFJフィナンシャル・グループですので、安心を最重視したい法人や国際取引のある法人には向いているでしょう。
一方で審査が厳しく、時間がかかり、相手先に知られてしまう3社間ファクタリングのみの扱いとなります。
中小企業にとっては通常のファクタリングサービスの方が結果的に好条件になることも多いですので、求めるものが何かを明確にした上でファクタリング業者を選ぶことをおすすめします。