不動産クラウドファンディングおすすめ比較【100万円以上投資中の筆者】がランキング形式で徹底紹介！

「不動産投資型クラウドファンディング」は、募集開始とともに応募枠がすぐに埋まってしまうほど人気のサービスです。

1万円の少額から、プロが厳選した物件に投資することができ、管理の手間などなく、年利3%~10%ほどのリターンを得られる点が多くの投資家を惹きつけています。

上場企業も参入しており、不動産投資型クラウドファンディングの会社が一気に増えたため、どの会社を利用すべきか悩んでいる方も多いのではないでしょうか？

今回の記事では、10以上の不動産投資型クラウドファンディングに対して、総額50万円以上投資している筆者の目線で、おすすめの不動産投資型クラウドファンディング31社を比較していくので、ぜひ参考にしてください。

投資のプロがおすすめする「CREAL」（東証上場企業運営）

1万円の少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が非常に人気です。

当サイトでも多くの不動産クラウドファンディングサービスを紹介してきましたが、中でもおすすめなのが、東証グロース市場に上場している「クリアル株式会社」が運営するCREALです。

CREALの特徴は主に下記の7つです。

１. 東証グロース市場上場企業が運営している安心感がある
２.不動産クラウドファンディングサービスの中で、最高額の150億円を調達している実績がある
３.3~8%の堅実なファンドから高利回りファンドまで扱っている
４.過去の元本割れ0件
５.月2〜3件の高頻度でファンドを募集している
６.1万円の少額から始められる
７.運⽤物件の空室リスクに対する対策として、マスターリース契約を⾏っている

最も総合点が高いといえるサービスなので、不動産クラウドファンディングに興味がある人は、まずはCREALから始めてみることをおすすめします。

またCREALは、初めて投資をする人限定で最大10,000円分のアマゾンギフト券をプレゼントするキャンペーンを実施しています！

CREALでも過去最大規模のキャンペーンですが、キャンペーンは予告なく終了する可能性があるので興味がある人は無料の会員登録だけでも今のうちに済ませておくことをおすすめします。

CREALの公式サイトへ

【執筆・監修】松本拓也

投資家歴10年の個人投資家。慶應義塾大学在学中から世界中の株式投資、債券、コモディティまで運用中。
他にもマンション投資、ソーシャルレンディング、不動産投資クラウドファンディングにも投資中。

【2023年最新】不動産投資型クラウドファンディングのおすすめ人気ランキング31選を徹底比較！

ここから、おすすめの不動産投資型クラウドファンディング31社を順番に紹介をしていきます。

まずは、ランキングの31社を表で比較しておきましょう。

いずれの不動産投資型クラウドファンディングも無料で会員登録はできるのですが、会員登録してもすぐに投資をスタートできるわけではなく、本人確認に時間がかかってしまいます。

また、不動産投資型クラウドファンディングは現在非常に人気が高く、応募してもなかなか抽選で当選しないことも多いです。

好条件のファンドの応募機会を逃さないためにも、確実に抽選に選ばれるためにも、複数のクラウドファンディングへの登録を先に済ませておくことをおすすめします。

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング1.CREAL（クリアル）

東京証券取引所グロース市場に上場するクリアル株式会社が運営している不動産投資クラウドファンディングが、CREAL（クリアル）です。

クラウドファンディングサービスで運用資産残高4年連続No.1を誇ります。

CREALは利回りがとても高く、年利にして8%のリターンが狙えるファンドも募集されているのでおすすめです。

CREALはすでに70個以上のファンドを組成し、累計200億円以上の募集総額となる圧倒的な実績があるのも特徴のひとつです。

物件の選択も強みで、配当遅延や元本割れは現時点でなく、空室リスクに対してはマスターリース契約で対策されています。

優先劣後方式も導入（企業出資10%～20%）していて安全性もあり、1口1万円からの少額投資が可能です。

ファンドによっては1人10万円までの出資など上限を設けており、投資チャンスが多くの投資家に与えられるような工夫がしてあります。

毎月後半に募集がありますが、募集物件の規模は数億円と大型案件が組成されることも多く、即完売するようなクリック合戦になるケースは少ないです。

ファンド数が圧倒的に多く、マンションやホテル以外にも保育園や学校の案件もあり、幅広い投資を行える点が大きな魅力と言えるでしょう。

CREAL（クリアル）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング2.COZUCHI（旧WARASHIBE）

COZUCHIは、1999年創業の歴史ある会社「LAETOLI株式会社（旧株式会社SATAS）」が運営する不動産投資型クラウドファンディングです。

不動産証券化のコンサルティング業務や、不動産小口化商品の組成と販売も自社で行ってきているため、不動産事業においてしっかりとしたノウハウ・経験があります。

COZUCHIの1番の魅力は、4％~20％と平均よりかなり高い利回りです。

優先劣後方式も導入しているので、リスクを抑えつつ利回りも狙いたい方に最適な不動産投資型クラウドファンディングといえます。

最短2か月の短期のファンドや、2年程度の長期のファンドまで幅広い期間を扱っており、また1万円の小額から投資できるので初心者の方にもおすすめ。

ファンドは、不動産のプロが「収益性」「立地」「将来性」の3つの観点から選定していて、運用まで完全に任せられるので安心です。

大きな特徴のひとつが、運用中に現金が必要になった場合などは、手続きを行うことで翌月に換金してもらえる点です。

運用中に急な出費などがあった場合でも、COZUCHIのファンドへの出資であれば安心ですね。

またCOZUCHIは、弊社サイト限定かつ先着500名限定で「Amazonギフト1,000円分プレゼントキャンペーン」を実施しています。

公式サイトにキャンペーンの情報がないので不安に感じる方がいると思うので、詳細が説明されているページを記載しておきます。

COZUCHIのキャンペーン詳細ページはこちら⇨

直接公式サイトから登録をしたり、他のサイトから登録をしてしまうとキャンペーンは適用されないので十分注意をしてください。

今回のキャンペーンは総額200億円突破記念のキャンペーンで、先着500名限定のキャンペーンになるので、興味がある方は早めに登録しておくことをおすすめします。

＼　高利回りで大人気のCOZUCHI　／

COZUCHI（旧WARASHIBE）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング3.CRE Funding（シーアールイーファンディング）

CRE Funding（シーアールイーファンディング）は、東証プライム上場のCREグループが運用する、業界初の物流REITを扱うクラウドファンディングです。

上場企業と提携しているサービスは他にもありますが、東証プライム上場企業が運用にまで直接携わっているのはCRE Fundingだけであり、抜群の安全性を持っています。

公式サイトには投資先のプロジェクトの情報が詳しく公開されているため、投資前の判断も非常にしやすくなっています。

物流不動産になじみのない方は多いと思いますが、実はEC需要の拡大に伴い、安定したニーズを獲得できる投資先です。

REIT（不動産投資信託）の資産規模でも、物流不動産はオフィス、商業施設に次ぐ第3位の資産規模であり、機関投資家からの評価も高くなっています。

ホテルや商業施設などのアセットと比べて賃料の変動が起こりづらいため、安定性があるのも大きなメリットでしょう。

楽天やAmazonなどのECサイトの発展に伴い物流施設の需要は増えており、運用期間が終わる1年後にこの状況が激変することは考えにくいですよね。

事実として、運用を行なっている株式会社シーアールイーの業績は非常に好調であり、株価はコロナショック時から倍にまで上がるなど増益率も抜群です。

さらに、物流不動産の運用実績が非常に豊富で、マスターリース稼働率も98％と高い水準を誇っており、これはCRE Funding（シーアールイーファンディング）の保全性も高めています。

保証が付いているサービスは他にもありますが、CRE Funding（シーアールイーファンディング）については東証プライム上場企業の株式会社シーアールイーの保証が付いているため安心度は群を抜いており、安全面で選ぶならば業界トップクラスといえます。

CRE Funding（シーアールイーファンディング）の運用会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング4.TECROWD（テクラウド）

TECROWD（テクラウド）は、数多くある不動産投資型クラウドファンディングサービスの中でも非常に珍しい、新興国の不動産に投資できるサービスです。

海外不動産を扱うクラウドファンディング自体少ないのですが、新興国に特化している点は他社にないと言えます。

第1号ファンドはモンゴルの首都ウランバートルのオフィスが対象で、非常に注目度が高く、2021年2月22日から先行予約が始まってわずか15分で完売しました。

予定利回りは8%以上ととても高く、利回りが低下傾向の不動産投資型クラウドファンディングにおいては、あまり見られない水準です。

利回りが高い理由として、モンゴルは日本と異なり経済成長の過程であり、人口も増加している点が挙げられます。

新興国の不動産と、それに伴う高い利回りがTECROWDの特徴となっていくでしょう。

気になるのはリスクですが、運営会社は2001年に開業をしており、2014年に海外事業としてモンゴルプロジェクトを開始しています。

新興国においても実績のある企業であることは、安心材料ですよね。

オフィス自体95%近い稼働率を実績として出していますし、モンゴル証券市場で上場している会社のグループ会社が一括借り上げ契約をしていることで、万が一空室が出たとしてもきちんと配当が入ってくる仕組みです。

モンゴルにおいて一括借り上げのスキームを組んでいることは、間違いなく安心感が上がります。

さらに今回の物件は、日本の建設会社でもある「TECRA株式会社」が工程・品質の管理と監修に責任を持って竣工させた物件です。

新興国と聞くと一見リスクが高そうに感じますが、実績ある日本企業のプロジェクトに出資できる形ですので、面白いと思います。

利回りが低下している国内の不動産以外にも投資したい方には、魅力的な新しい投資先になるかもしれません。

なお、最近では国内のファンドも組成されています。

国内外のファンドに投資をすることでリスク軽減が図れるため、TECROWDは分散投資をしたい方にもおすすめできます。

TECROWD（テクラウド）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング5. property+（プロパティプラス）

property+（プロパティプラス）は、東証プライム上場企業の飯⽥グループに属する「株式会社リビングコーポレーション」が運営しています。

すでに実績が豊富な不動産投資型クラウドファンディングです。

上場企業グループが運営している安全性に加えて、利回り10%のファンドが募集されるなど、総合力も高いと言えるでしょう。

3か月の短期ファンドから1年以上の長期ファンドまで、幅の広いファンドが組成されている点も特徴です。

自社商品が扱える点も大手のメリットで、どなたにでもおすすめできるクラウドファンディングサービスになっています。

 

property+の運営会社情報

会社名	株式会社リビングコーポレーション
本社所在地	〒150-0002 東京都渋谷区渋谷4-2-12 EDGE南青山2F
設立	2015年8月　※2016年2月 事業譲受により事業を開始
資本金	1億円
役員	代表取締役社長　鈴木　英樹
事業内容	投資用収益物件に関する企画・設計業務の提供 投資用収益物件の開発・販売 建築工事の施工及び不動産全般に関するアドバイザリー業務
免許・登録	宅地建物取引業　国土交通大臣（02）第008917号 特定建設業　建築工事業　国土交通大臣許可（特-2）第26040号 不動産特定共同事業許可　東京都知事第150号 一級建築士事務所登録東京都知事登録第60617号 一級建築士事務所登録愛知県知事登録（い-3）第10038号 一級建築士事務所登録福岡県知事登録第1‐62011号 賃貸住宅管理業者登録　国土交通大臣（１）第351号

＼　上場企業運営のproperty+　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング6.みんなの年金

「みんなの年金」は、大阪に本店を置き、東京にも支店を持つ不動産会社「株式会社ネクサスエージェント」が運営するサービスです。

第1号ファンドは2021年3月1日に募集された、比較的新しい不動産投資型クラウドファンディングですが、すでに45号ファンドまで募集が完了しています。（2023年1月時点）

過去のファンドはいずれも完売していて、すべて予定利回りが8%という高水準であることが大きな魅力です。

1口ごとの応募金額は10万円〜と比較的高めですが、予算に余裕のある投資家の方には特におすすめできます。

みんなの年金の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング7.Bankers（バンカーズ）

バンカーズは、昭和49年8月に設立された歴史がある貸金業者を前身として、大手金融機関やIT企業から新しいメンバーが参画して2019年に第2創業されました。

ソーシャルレンディング業界で初となる、融資だけではなく商業手形も組み合わせた貸付スキームで、商業手形の分は金利のアップサイドとなり、予定金利に幅があるファンドが特徴的です。

前身企業が貸金業者として培った豊富な実績とノウハウが可能にしたスキームで、実際に10年以上商業手形で不渡りを出していないと公表しているのは安心ですよね。

金融の専門家が多数在籍しており、高度かつ手堅いファンドがバンカーズの特徴となっていくでしょう。

比率は少ないものの、親会社である「株式会社バンカーズ・ホールディング」自体も投資家と同じファンドに出資をするセイムボート出資方式を取っています。

株式会社バンカーズ・ホールディングには、サイバーエージェント・キャピタルやインキュベイトファンドなども出資をしており、新しいサービス会社ながら運営会社の信頼性も高いと言えます。

バンカーズの運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング8.えんFunding

えんFundingは、1口1万円の少額からできる不動産投資型クラウドファンディングです。

2023年1月時点では20件のファンドの募集が完了しています。

ファンドの想定利回りは徐々に低下しているものの、応募率は全て300%以上と驚異の人気を誇ります。

運用期間は3か月～12か月と比較的短めですが、相場よりも大幅に高い利回りが人気の理由でしょう。

月に1回程度ファンドが組成されているため、募集頻度は平均よりも少し多いくらいでしょうか。

運営会社は「株式会社えんホールディングス」で、平成元年創業・従業員数は218名の大手総合不動産会社です。

比較的新しい不動産投資型クラウドファンディングではあるものの、非常に人気の高いサービスなので、投資を検討している方は会員登録だけでも先に済ませておくことをおすすめします。

えんFundingの運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング9.FUNDROP（ファンドロップ）

FUNDROP（ファンドロップ）は、1万円から始められる小口の不動産投資として、高い利回りと安全性の高さが特徴的な不動産投資型クラウドファンディングです。

ファンドは予定利回りが5%～12%となっており、他社と比べても高いのが魅力的ですよね。

また、利回りが高いにも関わらず、賃料保証が付いているファンドが大半で、他にも買い取り保証付き物件や、劣後出資の割合が60%など、間違いなく安全性も高いラインナップとなっています。

投資をする上で非常に重要な利回りと安全性が、両方ともここまで高い水準のクラウドファンディングは間違いなく珍しいでしょう。

総合的にとてもおすすめできる投資先と言えます。

FUNDROP（ファンドロップ）の運営会社情報

＼　高利回りが人気のFUNDROP　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング10.RIMPLE（リンプル）

「RIMPLE」（リンプル）は、東証プライム上場企業の「プロパティエージェント株式会社」が運営している不動産投資型クラウドファンディングです。

収益物件の開発や販売、賃貸管理の不動産事業会社として上場しているため、企業の安定性や案件の選択に強みがあり、不動産情報も網羅されています。

不動産投資型クラウドファンディングでスタンダードとなっている「優先劣後方式」により、出資者の元本割れリスクを可能な限り抑えています。

RIMPLEの企業出資割合は30%と高い水準のため、投資家のリスクは低いと言えるでしょう。

1口1万円からの少額投資ができ、セゾンカードで貯まる永久不滅ポイントを投資に回せるなど、ポイント投資も可能で、企業の安定性を活かした総合的に充実したサービスになっています。

人気のあるファンドでは先着順だと1分で完売してしまうこともありますが、RIMPLEは抽選での募集もあるため、クリック合戦が苦手な方にもチャンスがあります。

クラウドファンディングへの参画は比較的新しいのですが、すでに不動産投資型クラウドファンディングの中でもトップクラスの人気を誇っています。

RIMPLE（リンプル）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング11.TSON FUNDING

TSON FUNDINGは、特徴とメリットが多い不動産投資型クラウドファンディングサービスで、筆者もファンドが募集されるたびに応募している投資先です。

オンライン完結の不動産投資型クラウドファンディングとしては2020年から始まりましたが、元々不動産小口化商品の投資サービスは行っており、実績豊富な運営会社となります。

以前は出資手続きが郵送で、1口50万円からでしたが、オンライン完結かつ1口5万円からと一気に投資しやすくなり、人気が急上昇しました。

不動産投資型クラウドファンディング業界ではまだ未上場企業のサービスの方が多いですが、TSON FUNDINGの運営会社である株式会社TSONは東京証券取引所の「TOKYO PRO Market」に上場していています。

馴染みがない方も多いかもしれませんが、プロの投資家専門のマーケットで、ここから東証グロース市場などに上場するような成長企業が集まります。

また、上場企業の信頼性に加えて、利回りの高さがとても魅力的でしょう。

業界平均が4%ほどとなってきた不動産投資型クラウドファンディングの利回りですが、TSON FUNDINGでは6%をこえるファンドが多く組成されています。

間違いなく利回りの高い投資先に分類できますよね。

さらに、TSON FUNDINGでは「匿名組合型ファンド」と「任意組合型ファンド」の2種類の形式が選べます。

それぞれ運用期間や募集単位が異なるため、自分の投資方針に合わせて選択できる点も魅力的です。

TSON FUNDINGは、ポートフォリオを充実させられるサービスだといえるでしょう。

TSON FUNDINGの運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング12.Ownersbook（オーナーズブック）

東証プライム上場企業「ロードスターキャピタル株式会社」の子会社である「ロードスターインベストメンツ株式会社」が運営しているのが、Ownersbook（オーナーズブック）です。

案件数も非常に豊富で、運用期間も2年～3年が多く、長期での資産運用に適しています。

こちらも、1口1万円からの少額投資も実施しているため、初めての不動産投資型クラウドファンディングにもおすすめです。

利回りは若干低いものの、豊富な案件があるため、自身に最適な投資が可能です。

さらに、他社では取り扱いが少ない運用期間の長いファンドに投資ができる点もメリットといえるでしょう。

Ownersbook（オーナーズブック）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング13.TREC FUNDING（トレックファンディング）

TREC FUNDING（トレックファンディング）は、1950年に設立された東証プライム上場企業「トーセイ株式会社」が運営しています。

そんなTREC FUNDINGの特徴・強みは、大きく分けて以下の5つです。

• 不動産の売買・管理・運用などの幅広い実績とノウハウがある
• 首都圏の流動性が高く需要が比較的安定している中古不動産物件を選定している
• 優良な不動産情報を仕入れられる強固なネットワーク・コネクションを構築している
• 一級建築士事務所登録を行なっており、自社で物件に付加価値をつけるノウハウがある
• 事業者と隔離された特例事業者（SPC）に不動産を保有させることにより、事業者の倒産リスクを回避できる仕組みがある

不動産に関する幅広い業務に対応してきた実績とノウハウがあるため、物件の選定や運用に関しての安心感は高いと個人的には感じています。

さらに、一級建築士事務所登録を行なっている点も非常に珍しく、自社で物件の付加価値を高めるノウハウを持っている点も大きな魅力です。

首都圏の比較的流動性が高い中古不動産を扱っているため、賃貸・売買共に安定した需要が見込めるのも、投資家目線ではプラスポイントと言えるでしょう。

クラウドファンディング事業は新しく、今後に期待ができるサービスです。

会員登録は無料で行えるので、募集のタイミングを逃さないためにも、余裕を持って済ませておくことをおすすめします。

TREC FUNDING（トレックファンディング）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング14.タスキFunds

タスキFundsは、2020年12月に第1号ファンドが募集された、比較的新しい不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

東証グロース上場企業である「株式会社タスキ」が運営をしているため、信頼性は高いです。

不動産投資型クラウドファンディングの中でも、上場企業が直接運営に携わっていることはまだ少なく、発展に期待が持てるサービスでしょう。

タスキFundsは新規の不動産投資型クラウドファンディングですが、運営会社の不動産開発事業での実績は充分です。

「タスキLive Mana（リブマナ）」という住宅やホテル、保育園の開発などを手掛けるサービスを持ち、コンサルティング事業まで展開しています。

タスキFundsは、この豊富な不動産開発・コンサル経験をクラウドファンディングにも活用して、優良な物件のみを投資対象とした、高利回りかつ安定の運用を目指すとしています。

実際に、2020年12月に募集された第1号ファンドは認可保育園に携わるファンドです。

金利は10%と非常に高いですが、保育会社と2039年まで賃貸借契約が結ばれていますし、自治体から運営費の補助も出るため、安定収益が見込める好条件となっています。

今後も同水準のファンドが組成できれば、ほかの不動産投資型クラウドファンディングと比べてもとても魅力的な好条件ですし、幅広い投資案件が期待できるのではないでしょうか。

タスキFundsの運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング15.DAIMLAR FUND（ダイムラーファンド）

DAIMLAR FUND（ダイムラーファンド）は、2020年9月20日に第1号ファンドの募集が行われた不動産投資型クラウドファンディングです。

運営会社の「株式会社ダイムラー・コーポレーション」は、2007年11月に創業され、不動産投資専門コンサルティングとして15年以上の実績があります。

不動産投資型クラウドファンディングは新規事業となり、豊富な実績のある投資運用ノウハウを最大限に活かすことで、高利回りを狙うとしています。

実際に第1号ファンドは、東京都内のマンションに対して期間6か月で利回りが7.0%の運用で募集されていました。

不動産投資型クラウドファンディングの利回りとして、7.0%は高い水準です。

今後も同水準のファンドが募集されるのならば、期待できるサービスといえるでしょう。

運営会社の資本金は1千万円で主要メガバンクとも取引があり、長年の実績から見ても運営会社の信頼性は高いといえます。

DAIMLAR FUND（ダイムラーファンド）の運営会社情報

＼　高い利回りが期待できるDAIMLAR FUND　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング16.A funding（エーファンディング）

1万円から始められるA fundingは、「株式会社アンビション DX ホールディングス」が運営している不動産投資型クラウドファンディングです。

株式会社アンビション DX ホールディングスは、2014年に東証マザーズに上場（現在は東証グロース）しているため、運営元への信頼性は非常に高いといえるでしょう。

A fundingの特徴は、2万戸近くの物件を管理している実績・ノウハウを元に、投資家に寄り沿った運用を行ってくれる点です。

優先劣後方式を採用しているため、損失が出た場合でも、A funding側が優先的に負担をしてくれます。

運用に失敗してしまうとA funding側が先に損失を負ってしまうわけですから、物件の選定や管理・運営も自分事として取り組んでくれるため、投資家とのWin-Winの関係性ができているのです。

また、記事執筆時点で募集が完了しているファンドは想定分配利回りが4.5%～6%なので、一般的な相場よりも高い利回りが期待できます。

運用期間は6か月～9か月と比較的短期ですから、手元の資金にそこまで余裕がなく、リターンを早めに受け取りたい方におすすめです。

ファンドの条件は良く評判も良好なのですが、2020年1月に第1号ファンドが組成されてから2023年1月までの募集は5つのみと、他社と比べて少ない分類には入ります。

新規のファンドが募集されたら確実に投資しておきたいサービスになりますので、気になる方は今のうちに投資家登録を済ませておくことをおすすめします。

A funding（エーファンディング）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング17. 大家どっとこむ（旧大家.COM）

大家どっとこむ（旧大家.COM）は、20年以上不動産売買事業やコンサルティング事業を営んできた「株式会社グローベルス」が運営する不動産投資型クラウドファンディングです。

第1号案件はすでに2012年に運営会社が取得しており、満室稼働となっている都心の物件でした。

大家どっとこむ（旧大家.COM）は安全性の高さも特徴的で、他社と同様に優先劣後方式を導入して投資家のリスクは低減されていますし、それに加えて対象不動産に対しての買取保証がついています。（案件により異なります）

クラウドファンディング事業における業務提携契約と買い取り保証契約を株式会社日本保証と締結している点は、他社と比べても珍しく、安全性が高いといえるでしょう。

さらに、LIFULLのブロックチェーン技術であるセキュリティトークンを導入しており、最新技術を取り入れてファンドの透明化を図っているなどの特徴もあります。

新規参入が相次いでいる業界ですが、他社と比較しても特徴も多く、好条件のサービスになる可能性が高いといえます。

大家どっとこむ（旧大家.COM）の運営会社情報

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング18.わかちあいファンド

わかちあいファンドは、京都や滋賀の物件に投資ができる不動産投資型クラウドファンディングです。

運営開始から3年近く経っており、筆者も最初に投資をしたファンドが無事償還されました。

投資によって京都府や滋賀県のご当地プレゼントがもらえるなど、京都周辺に投資したい方におすすめできるサービスです。

高い利回りや毎月配当など、総合力も高いと言えるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディング事業としては比較的新しいですが、運営会社である「株式会社日本プロパティシステムズ」は20年以上の実績があるため、信頼度も高いですよね。

 

わかちあいファンドの運営会社情報

会社名	株式会社日本プロパティシステムズ
代表	代表取締役 森田康弘
設立日	2000年9月
資本金	1億円
本社所在地	滋賀県大津市島の関1-10
各種免許	不動産特定共同事業 許可 滋賀県知事 第1号 宅地建物取引業 許可 国土交通大臣（2）第8486号 第二種金融商品取引業登録 近畿財務局長（金商）第346号 建設業 許可 京都府知事（般-26）第35561号
所属団体	公益社団法人 全日本不動産協会 公益社団法人 近畿地区不動産公正取引協議会 大津商工会議所

＼　関西にも投資できるわかちあいファンド　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング19.GATES FUNDING

GATES FUNDINGは、2021年7月に第1号ファンドの募集が始まった不動産投資型クラウドファンディングです。

第1号ファンドは年利20%、第2号、第3号ファンドも6.5%と、高い利回りが特徴と言えるでしょう。

運営会社の「GATES株式会社」は、中古不動産を所有者から直接仕入れ、その後の販売から管理までをワンストップで行っている不動産会社のため、中古不動産流通に係るあらゆるコストや中間マージンを削減し、高い利回りを実現しているようです。

専門性が高く、今後の発展にもとても期待できるサービスですよね。

また、利回りが高いだけではなく、過去のファンドの劣後出資割合が30%～40％なので、一般的な不動産投資型クラウドファンディングと比較して安全性も高いと言えるでしょう。

 

GATES FUNDINGの運営会社情報

会社名	GATES株式会社
住所	東京都新宿区西新宿8-17-1　住友不動産新宿グランドタワー34F
代表者	関野　雄志
資本金	1億円
事業内容	不動産投資ワンストップサービス 不動産投資クラウドファンディング 有料職業紹介サービス
免許	宅地建物取引業　東京都知事（2）第95011号 マンション管理業者　国土交通大臣登録（1）第034376号 小規模不動産特定共同事業者　東京都知事（1）第6号 賃貸住宅管理業者　国土交通大臣（01）第001163号 有料職業紹介事業　13ーユー310098

＼　高い利回りが期待できるGATES FUNDING　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング20.信長ファンディング

信長ファンディングは、愛知県の「株式会社ウッドフレンズ」が運営をしています。

「株式会社ウッドフレンズ」は東証スタンダード上場企業ですので、安全性は高いですよね。

東海地域の不動産を中心に取り扱っており、地域経済の活性化に寄与している特徴があります。

また、木造物件や中古不動産を積極的に扱う方針のため、ESG投資も可能となっています。

都心の新築だけではなく、地方にもポートフォリオを広げたい方にもおすすめできるでしょう。

1口1万円から投資可能ですので、とても始めやすいですよね。

 

信長ファンディングの運営会社情報

会社名	株式会社ウッドフレンズ
設立日	1982年11月26日
資本金	279,125,000円
本社所在地	〒460-0008 名古屋市中区栄四丁目5番3号 KDX名古屋栄ビル2F
登録免許	不動産特定共同事業許可　愛知県知事第７号
代表者	代表取締役　前田　和彦
事業内容	不動産商品の企画・開発・販売、その他生活環境に関連する事業 宅地建物取引業-国土交通大臣免許（5）第6013号

＼　東証スタンダード上場企業が運営する信長ファンディング　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング21.おにぎりFUNDING

おにぎりファンディングは、高い利回りが特徴的な不動産投資型クラウドファンディングです。

おにぎりの名前の由来は、不動産投資を少額から可能にするサービスとして、小さな一粒もたくさん集まればおにぎりになることにちなんでいるそうです。

他の主な特徴としては

 

• 1万円の少額から投資ができる
• 優先劣後方式採用で劣後出資割合が20%～30％に設定されている
• 想定利回り8％だったファンドで実際には12％の利回りで配当があった事例あり

などが挙げられます。

今後、ファンドの組成数も増えていく方針のようなので、気になる方は無料での会員登録を済ませておくことをおすすめします。

 

おにぎりファンディングの運営会社情報

会社名	きらめき不動産株式会社
設立日	2008年7月
資本金	1億円
本社所在地	〒220-0021　神奈川県横浜市西区桜木町5-26-12-2F
代表取締役	後藤 聡志
免許番号	宅地建物取引業　国土交通大臣（2）第8447号 賃貸住宅管理業　国土交通大臣（2）第002583号 一般不動産投資顧問業 第1219号 不動産特定共同事業　神奈川県知事 第10号 きらめきの家　共同生活援助　事業所番号1421902535
業務内容	宅地建物取引業 不動産売買業務 不動産投資コンサルティング業務 収益不動産管理業務 不動産投資セミナー業務 損害保険代理店業務 不動産フランチャイズ「RE/MAX」神奈川・静岡リージョン
所属団体	公益社団法人 全国宅地建物取引業協会連合会会員 公益社団法人 神奈川県宅地建物取引業協会会員 公益社団法人 東京都宅地建物取引業協会会員 公益財団法人 東日本不動産流通機構会員 全米不動産管理協会会員
保証協会	社団法人 全国宅地建物取引業保証協会

＼　今後の発展に期待できるおにぎりFUNDING　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング22. COOL（クール）

クラウドファンディングのカテゴリーにおいて、COOL（クール）は融資型クラウドファンディングに該当します。

ファンドの中には上場企業グループに投資ができるものもあり、利回りも高めです。

安全性とリターンの両方で優れていると言えるでしょう。

また、運営会社である「株式会社COOL」は金融メディアで有名なZUUグループに所属しており、専門性や今後の発展にも期待できるサービスとなっています。

COOL（クール）で組成されているファンドの運用期間は長くても12か月程度なので、短期投資をおこないたい方にも適していますよね。

COOL（クール）の運営会社情報

＼　上場企業グループにも投資できるCOOL（クール）　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング23.  72CROWD.

72CROWD.は、クラウドファンディング業界の中では新しいサービスです。

不動産投資会社として実績のある「株式会社インヴァランス」が、クラウドファンディング事業も開始した形です。

「株式会社インヴァランス」は仲介業務だけではなく自社で開発物件を持っており、東京23区内中心で最寄駅から徒歩10分以内という立地にこだわっている点が特徴的でしょう。

クラウドファンディングだけ、または仲介だけの不動産業者ではなく、総合力の高い不動産業者が開始した不動産投資型クラウドファンディングサービスですので、今後の発展に期待できますよね。

72CROWD.の運営会社情報

＼　今後の発展に期待できる72CROWD.　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング24.iRD

iRDは、2021年4月に第1号ファンドの募集を行った、比較的新しい不動産投資型のクラウドファンディングサービスです。

ファンドによっては1口10万円から投資が可能で、三軒茶屋や南麻布など東京の好立地に投資ができる大きなメリットがあります。

日本で最も空室率が低い東京の、さらに都心一等地に投資できるiRDの安全性はとても高いと言えるでしょう。

利回りは4%以上と、都会での小口化商品ながらしっかりとリターンも狙えますし、総合力も高い期待のクラウドファンディングです。

iRDの運営会社情報

＼　都心好立地に投資できるiRD　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング25. Ezファンド

Ezファンドは、2022年5月に第1号ファンドが募集された、現在最も新しい不動産投資型クラウドファンディングのひとつと言えるでしょう。

1口1万円から投資ができる最安値水準であることや、優先劣後方式の導入としっかりとメリットも揃えています。

特徴は、自社グループマンションに特化してファンドを組成している点です。

Ezファンドを運営する「株式会社イー・トラスト」が属する日商エステムグループは、26,000戸を超えるマンション供給と、99％の高い入居率を持つとしており、安定性は間違いないですよね。

不動産投資型クラウドファンディング事業だけではなく、元々不動産事業が安定している企業のクラウドファンディングですので、より信頼性も高いと言えます。

Ezファンドの運営会社情報

＼　自社グループマンションに投資できるEzファンド　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング26. GALA FUNDING

GALA FUNDINGは、東証プライム上場の「株式会社FJネクストホールディングス」が運営している不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

「株式会社FJネクストホールディングス」は、総合不動産ディベロッパーとして創業以来40年以上積み上げてきた実績とノウハウがありますし、不動産投資型クラウドファンディング業界でもトップレベルの安全性と実績だと言えますよね。

自社商品である「ガーラマンションシリーズ」を中心としたファンド商品で、ロケーションやデザイン、快適性、安全性など居住者目線の企画･開発を追求しているとしています。

実際にテレビのCMでも知名度がありますし、入居率は約99%と申し分ありません。

このように、上場企業の事業者と商品自体にも信頼性がありますし、優先劣後方式を取り入れているため安定性が高いです。

1口1万円からの少額投資が可能ですので、不動産投資初心者には最適なサービスだと言えるでしょう。

GALA FUNDINGの運営会社情報

＼　東証プライム企業が運営するGALA FUNDING　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング27.REISMファンズ

REISMファンズは、応援型・投資型のクラウドファンディングとして、リノベーションによって再⽣された投資⽤中古マンションを取り扱っています。

中古不動産の再生という社会貢献型であり、社会性のある投資によってリターンを狙えることになります。

価値のある投資をしたい方におすすめできますよね。

また、社会性だけでは投資になりませんが、今のところ利回り5%のファンドがすべて満額で募集完了となっていますし、投資家の評価も高いことがわかります。

基本的にファンドの運用期間は3か月のファンドになっているため、短期投資がしたい方にも向いているでしょう。

REISMファンズの運営会社情報

＼　リノベーション物件に投資できるREISMファンズ　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング28. KORYO Funding

KORYO Fundingは、2022年から不動産投資型クラウドファンディング業界に参入した新しいサービスになります。

1口10万円から投資ができるため、少額投資をしたい方におすすめです。

第1号ファンドは募集に対して300%の応募があり、投資家の評価も高いことが分かります。

不動産投資型クラウドファンディング自体は新規参入となりますが、運営会社は昭和56年に設立されており、「東証スタンダード上場企業」であることからも安心できますよね。

資本金も3億円を超えていて、これからのクラウドファンディング事業の拡大にも期待できるサービスと言えるでしょう。

KORYO Fundingの運営会社情報

＼　東証スタンダード上場企業が運営するKORYO Funding　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング29.みんなでマンション経営

みんなでマンション経営は、「株式会社明光トレーディング」が運営している不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

第1号として銀座のファンドが組成されており、応募率は100%を超えました。

ローリスク・ミドルリターンの商品設計が方針のようです。

運営会社は設立から30年ほど経っており、不動産事業としての実績も豊富で安心ですよね。

今後のファンドにも期待できるでしょう。

みんなでマンション経営の運営会社情報

＼　実績豊富な業者が運営するみんなでマンション経営　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング30.SOLS

SOLSは、不動産の買取販売や物件を管理してきた「株式会社不二興産」が運営している不動産クラウドファンディングサービスです。

2022年1月14日に第1号案件の募集が開始後、これまで4件のファンドが組成されています。（2023年1月時点）

これまでに募集終了したファンドは抽選式で募集されていましたが、すべて応募率が100%を超えていて、第2号案件では292%の応募があったことからも人気が高いことが分かりますね。

全ての申し込みがWEBで完結できるので、手間もかからず気軽に投資ができます。

運営会社の「株式会社不二興産」は20年以上不動産業を営んでいるので、不動産投資が初めての方でも安心して投資ができるでしょう。

想定利回りも高いので、これから募集されるファンドもぜひチェックしてみてくださいね。

SOLSの運営会社情報

＼　今後の発展に期待できるSOLS　／

不動産投資型クラウドファンディングおすすめ人気ランキング31.Lives Funding

Lives Fundingは、2022年9月に第1号ファンドの募集が開始された新しい不動産クラウドファンディングサービスです。

これまでに募集終了した6件のファンドは全て満額成立で終了しており、中には応募達成率が500%を上回るほどのファンドもありました。（2023年1月時点）

運用中の建物の管理や入居者の管理は、運営会社である「株式会社ライブズ」に全て任せられるので、初心者の方にもおすすめですよ。

また、想定利回りが8%で高い利回りが期待できますし、Amazonギフト券がもらえるキャンペーンも実施しているので、これからますます投資家が増えていきそうですね。

1口1万円から気軽に不動産投資ができるので、まずは少額から始めてみたいという方はぜひチェックしてみてください。

Lives Fundingの運営会社情報

＼　今後の発展に期待できるLives Funding　／

不動産投資型クラウドファンディングのおすすめ人気ランキングを表でわかりやすく比較

ここまで、おすすめの不動産投資クラウドファンディング31選について紹介をしました。

改めて、31社の違いを5つの観点で整理しておきます。

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松本

31社の不動産クラファンサービスを紹介しました。
筆者は大半のサービスに投資または登録をしています。
サービス会社は増え続けていますので、引き続き最新にアップデートしていきます。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント5選を紹介！

「不動産投資型クラウドファンディングのおすすめは分かったけど、どのようにサービスを選べばよいのか分からない」と悩む方もいるでしょう。

ここでは、不動産投資型クラウドファンディングを選ぶ際に押さえておきたい5つのポイント

• 投資案件の不動産情報が十分に記載されているか
• 案件数と募集頻度は充実しているか
• 運用期間は短期か長期か
• 案件の規模（募集金額）は大型か
• 優先劣後方式の出資割合 (5％～30%)

について紹介していきます。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント1.投資案件の不動産情報が十分に記載されているか

不動産投資型クラウドファンディングの特徴として、原則1つの案件で1つの不動産に投資をします。

これはREITなどの不動産投資信託と異なる点で、より実際の不動産投資に近い仕組みと言えるでしょう。

不要な不動産の運用をしなくてよいメリットがある反面、投資対象をしっかりと調べる必要があります。

立地や不動産の種類、築年数、クラウドファンディングで事業を行う用途など、自分が何に投資をしているのかは把握しましょう。

募集があると無条件で応募してしまう方もいますが、おすすめしません。

ファンドが募集される場合は、数日前にその予告や情報を登録しているメールアドレスで教えてくれるサービス会社もあります。

十分な情報が開示されているかどうかは、クラウドファンディングを選ぶ際に重要です。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント2.案件数と募集頻度は充実しているか

案件によって投資物件や期間、利回りはさまざまですが、条件のよい案件はあっという間に埋まってしまいます。

月に1度しか募集がないのに、1分足らずで完売するケースも少なくありません。

これでは条件が多少悪くても応募してしまいたくなりますし、投資できる案件が少ない場合はさらに投資をスタートするのが難しくなります。

投資ができずに資金を放置している期間は金利が0%のため、投資効率も悪化してしまいますよね。

案件数が充実していて、高頻度で募集をかけているかどうかは重要なポイントです。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント3.運用期間は短期か長期か

不動産投資型クラウドファンディングは、ファンドによって3か月のみの短期の運用もあれば3年以上の長期の運用もあります。

短期であればすぐに資金は回収できますが、その分得られるリターンも限られます。

新しい投資先に応募することが大変なクラウドファンディングでは、一度回収した資金を使えずに金利0%でしばらく放置してしまうリスクもあるのです。

一方で長期であれば、しばらく資金を動かせない分、リターンは大きく得られます。

資金に余裕があって、一定期間動かせなくても問題がない方は長期運用、短期間で少しでも早くリターンを得たい方は、短期の案件を選ぶといいでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント4.案件の規模（募集金額）は大型か

不動産投資型クラウドファンディングは非常に人気があるため、募集があっても1分足らずで完売することも多々あります。

先着順で応募が決まるクラウドファンディングが多く、クリック合戦が苦手な方は何度やっても応募が間に合わず、投資がはじめられない場合もあるでしょう。

応募するためには先に入金が必要なサービスもあり、入金した後にいつまでたっても投資ができないケースも珍しくありません。

仕方なく出金したくても出金手数料が取られてしまう場合は、お金を放置するしかない事態となってしまいますよね。

対応策としては、ファンドの数と募集頻度を確認するのも大事ですが、実は規模を確認することも重要です。

数億円規模の大型ファンドを募集するクラウドファンディングもあれば、2千万円～3千万円程度の規模がメインのサービスもあります。

ファンドの募集金額が少ないと、たとえ月に何度も募集をしても毎回瞬く間に埋まってしまい、投資ができない問題が解決しません。

一方で、募集が月に1度でも大型ファンドであれば投資できるチャンスは増えますので、クラウドファンディングを選ぶ際は扱うファンドの規模も確認することをおすすめします。

不動産投資型クラウドファンディングの選び方のポイント5.優先劣後方式の出資割合 (5%～30%)

不動産投資型クラウドファンディングでは、リスク対策として、ほとんどの運営会社で「優先劣後方式」が導入されています。

優先劣後方式とは、損失が出た場合に運営会社の出資分で先に補填し、投資家の金利や元本をできるだけ守る仕組みです。

重要なのは優先劣後方式の出資割合で、運営会社によって大きく異なります。

運営会社の出資割合が大きいほど投資家の出資金は安全になりますが、会社によって5%～30%と幅があります。

10%以下ならば他社と比べて安全度は低く、30%ならば安全面を重視している会社といえるでしょう。

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松本

不動産クラファンサービスが増えてきましたので、選び方も多様になってきました。
ファンド情報がブラックボックスにならないように、しっかりと情報を公開しているサービスがおすすめです。

不動産投資型クラウドファンディングとは？改めて仕組みや市場規模を紹介

ここまで、おすすめの不動産投資型クラウドファンディングについて紹介をしてきました。

ここからは改めて、不動産投資型クラウドファンディングの仕組みや、浸透してきた背景などをお話ししていきたいと思います。

不動産投資型クラウドファンディングの仕組みは？結局儲かるの？

不動産投資型クラウドファンディングの仕組みを一言で説明すると、『「クラウド（群衆）」から「ファンディング（資金調達）」して、不動産のプロが代わりに不動産を運用し、そこで得た収益を投資家に分配する仕組み』です。

複数の投資家から資金を集めるため、少額からでも投資を始められ、また運用などの手間を全て運用会社に任せられる点が大きな特徴です。

何をもってして儲かるかを判断するかによりますが、優先劣後方式を採用していることでリスクを下げつつも、投資物件の見極めを不動産のプロの企業が運営している点は、普通の不動産投資とは大きくことなります。

運用期間が不動産投資と比較すると短期間になる傾向がありますが、継続して複数のファンドに投資し続ければ、リスクを下げながらある程度の利回りを享受し続けられる可能性は十分あると言えるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングが浸透し始めた背景

昨今、多くの不動産事業者が、不動産投資型クラウドファンディング事業に参入してきています。

どの会社の不動産投資型クラウドファンディングも、募集をかければすぐに定員に達してしまうほど、人気を博しています。

従来の不動産投資は、銀行で数千万円単位の融資を組んで、自分で物件を購入する必要がありました。

得られるリターンも大きい分リスクも大きいため、個人で取り組むにはハードルが高かったのです。

また、「かぼちゃの馬車問題」や「スルガ銀行の不正融資問題」などをきっかけに、不動産投資を敬遠する層が増えてきたのも要因のひとつでしょう。

一方で、不動産投資型クラウドファンディングあれば、少額からでも投資ができ、また物件の選定や運用をプロに任せられるのが大きな魅力です。

ミドルリスク・ミドルリターンの投資先として、今後も需要と供給共に増えていくと考えられます。

不動産投資型クラウドファンディングの市場規模

複数の不動産投資型クラウドファンディングを行なっている筆者の視点から見ても、明らかに需要に供給が追いついていません。

Twitterなどでも、「また○○の不動産投資型クラウドファンディングの応募に落ちた」などの声が散見されます。

不動産投資型クラウドファンディングの認知度自体がまだまだ低いため、需要はどんどん拡大するでしょう。

また、大手・中小問わず、不動産投資型クラウドファンディング市場に参入してくる企業は多いと考えられます。

関連記事⇨【保存版】不動産投資クラウドファンディングとは？仕組みやスキーム・市場規模まで徹底解説！

松本

不動産クラウドファンディングは市場も拡大しています。
融資型含めてクラウドファンディング投資も拡大していますよね。

不動産投資型クラウドファンディングとREITの違いは？

よくある質問に、「不動産投資型クラウドファンディングとREITの違いは何か」がありますよ。

筆者は両方投資をしていますので、説明していきましょう。

REIT（不動産投資信託）は流動性とボラティリティが高い

REITは、投資家は不動産運用会社が販売している「投資信託」を購入し、不動産運用会社が代わりに不動産を運用して、収益を還元する仕組みです。

また、市場で取引することができるため、流動性が高いと言えるでしょう。

流動性に加えてボラティリティも高く、損をするリスクも高いのが特徴となります。

一方の不動産投資型クラウドファンディングは、債権が市場で取引されているわけではないため、流動性・換金性が低いといえます。

しかし、実際に購入する物件の詳細情報を知った上で投資ができるため、透明性については不動産投資型クラウドファンディングの方が高いといえます。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット4選

不動産投資型クラウドファンディングには、たくさんのメリットがあります。

筆者自身も100万円以上投資をしていますので、メリットを紹介していきましょう。

• 少額投資ができる
• 高い利回りが期待できる
• 手間や労力が省ける
• 価格変動が少ない

それぞれ詳しく説明します。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット1.少額投資ができる

不動産投資型クラウドファンディングは、少額投資ができます。

過半数のサービスで1口1万円から投資が可能です。

他にも、1口5万円や10万円のサービスもありますが、10万円以上必要なサービスは稀です。

実物不動産投資と比べると、始めるハードルは間違いなく低いですよね。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット2.高い利回りが期待できる

高い利回りが期待できる点は魅力です。

平均ですと4～5%ですが、サービスによっては10%などの高いリターンが期待できます。

リターンが高い分ハイリスクハイリターン型かと言うと、これまで貸し倒れが起きたサービスは皆無です。

つまり、リスクを抑えながら高い利回りを狙うことができますよね。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット3.手間や労力が省ける

不動産クラファンは非常に簡単です。

正直、ほぼ何もやることがなく、出資金を入金した後はほったらかしです。

他の投資と比べても、最も簡単な部類ではないでしょうか。

投資に時間をかけたくない方に最適だと言えます。

不動産投資型クラウドファンディングのメリット4.価格変動が少ない

株式投資ならば、毎日価格が変動します。

暴落時には半値になることもありますよね。

それに対して、不動産クラファンは日々の値動きがありません。

貸し倒れが起きたサービスはこれまでありませんので、損する心配を抑えながら安心して投資ができるでしょう。

これらのメリットが魅力的ですので、筆者自身が投資を続けています。

参考にしてみてください。

不動産投資型クラウドファンディングの3つのリスク・デメリット

非常に魅力が多い不動産投資型クラウドファンディングですが、もちろんリスクやデメリットも存在します。

ここでは、不動産投資型クラウドファンディングの3つのリスク

• 元本割れする可能性がある
• 運用中にお金を引き出せない場合がある
• 人気がありすぎて出資できない

について紹介をしていきます。

不動産投資型クラウドファンディングのリスク・デメリット1.元本割れする可能性がある

不動産投資型クラウドファンディングは、少額から始められるものの、その実は不動産投資です。

株式の信用取引のように、投資した1万円が1万円よりもマイナスになることはありませんが、元本が減る可能性はあります。

その点は理解した上で、余剰資金で投資することをおすすめします。

不動産投資型クラウドファンディングのリスク・デメリット2.運用中にお金を引き出せない場合がある

不動産投資型クラウドファンディングで運用中のお金は、当然自由に使うことができません。

もし、何かトラブルがあってまとまったお金が必要な場合でも、運用中のファンドをキャンセルして現金を出金することはできないサービスが多いです。

1番目のリスクでも説明しましたが、生活費を切り崩してではなく、あくまでも余剰資金の範囲内で投資をすることをおすすめします。

不動産投資型クラウドファンディングのリスク・デメリット3.人気がありすぎて出資できないリスク

不動産投資型クラウドファンディングは非常に人気があり、案件によっては募集して1分足らずで埋まってしまうこともよくあります。

出資ができない状態が続くということは、金利0%で放置しておくことと同じですので、投資効率の下がるリスクといえます。

口座から資金を戻す際に手数料がかかる運営会社も多く、必ずしも短期運用がよいわけでもありません。

複数の不動産投資型クラウドファンディングサービスに登録しておき、できるだけ投資チャンスを逃さないことが効果的な対策になります。

関連記事⇨【保存版】 不動産投資クラウドファンディングの6つのリスク・デメリットと対策ノウハウまとめ

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松本

絶対に儲かる投資は存在しません。
リスクがゼロではないことは必ず理解しましょう。
絶対に儲かるはむしろ詐欺です。
とは言え不動産クラウドファンディングはこれまで元本割れゼロとなっています。

不動産投資型クラウドファンディングに関するよくある質問に回答します

次に、不動産投資型クラウドファンディングに関してよく寄せられる質問にお答えしておきましょう。

不動産投資型クラウドファンディングで得た利益に税金はかかる？確定申告は必要なの？

不動産投資型クラウドファンディングで得た収益は「雑所得」として判断され、当然税金がかかります。

あなたが給与収入を得ていて、かつ会社以外で年間20万円以上の雑収益を得ている場合は、翌年の2月～3月の間に確定申告をしなくてはなりません。

確定申告を行うことで、払いすぎていた税金の還付が受けられる可能性もあります。

ソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの違いとは？

不動産投資型クラウドファンディングと類似しているためよく混同される金融商品に「ソーシャルレンディング」があります。

「複数の投資家から集めた資金を企業に融資する」という点では同じであるため、厳密にはソーシャルレンディングはクラウドファンディングの一種とも言えます。

しかし、ビジネスモデルや収入源、安定性に違いがあるため、まったく同じではありません。

まず、ソーシャルレンディングの運営会社は「第二種金融商品登録事業登録」と「貸金業登録」が必要になります。

これは、インターネット上で資金を集めるためと、他者への貸付のために必要な登録です。

一方で、不動産投資型クラウドファンディングは集めた資金を他者への貸付ではなく物件を購入することに使い、そこから利益を分配することから、運営会社は投資家と「匿名組合契約」を結びます。

このように、ビジネス形態が異なるため、運営に関する法律や契約も異なります。

次に異なる点は収入源です。

ソーシャルレンディングは融資であり、貸付金利が収入となります。

一方で、不動産投資型クラウドファンディングは、不動産を運用した結果の家賃収入や売却益が収入となります。

そして、安定性が一番の違いです。

本編でも説明したとおり、不動産投資型クラウドファンディングは個別案件の情報開示が重要であり、充実しています。

一方のソーシャルレンディングは、融資先の情報がクラウドファンディングよりは十分ではないことが多く、返済が遅れるリスクや倒産のリスクも高まります。

そのため、一般的に利回りはソーシャルレンディングの方が高いですが、安定性も含めた総合的には不動産投資型クラウドファンディングがおすすめです。

関連記事⇨不動産クラウドファンディング・REIT・ソーシャルレンディングはどう違う？それぞれのメリット・デメリットを解説

不動産投資型クラウドファンディングの運営会社は信頼できる？

投資先の不動産物件の安全性は重要ですが、仲介する不動産投資型クラウドファンディング会社の信頼性も大切ですよね。

類似サービスであるソーシャルレンディングよりは運営会社のリスクは低いですが、不動産投資型クラウドファンディングにおいても、運営会社の実績や規模は確認が必要です。

従業員数人でクラウドファンディングだけを行っている会社よりも、長年不動産業の実績がある上でクラウドファンディング事業も行っている大手の方が、やはり安心はできますよね。

上場していれば信頼性は非常に高くなりますし、非上場でも資本金は十分か、大手の金融機関や企業と資本関係にあるか、独立系なのか有名グループに属しているのかなどは確認するとよいでしょう。

この記事では、運営会社の信頼性も踏まえておすすめのサービスを紹介しているので、参考にしてもらえたらと思います。

不動産投資型クラウドファンディングの優先劣後システムの出資割合平均は？何%なら安全？

不動産投資型クラウドファンディングや不動産小口化商品において、投資家のリスクを軽減する優先劣後システムですが、運営会社の出資割合は会社や案件ごとに異なります。

大半が10%から30%の間で、平均は20%ほど、30%出資している会社は安心度が高いといえます。

稀に5%にしている運営会社もありますが、不動産価格の下落分の損は運営会社が被るという特有の仕組みを持っているなど、優先劣後システム以外でリスク対策がなされている場合がほとんどです。

また、2020年10月にはFANTAS funding（ファンタスファンディング）で出資割合70%という破格の案件がありました。

これはまだ物件が建っていない、開発プロジェクトに対する募集です。

出資割合が70%ということは、企業のプロジェクトに投資家も出資できるような形のため、好条件に応募した投資家は筆者含めたくさんいました。

優先劣後システムはソーシャルレンディングにはない特徴ですので、上手く活用することが重要です。

不動産投資型クラウドファンディングで万が一損失が出てしまったら？確定申告（雑所得の内部通算）で節税ができる？

ここで紹介している不動産投資型クラウドファンディングは、どれも今まで元本割れなどの失敗がなく、安全性が非常に高いと言えるもののみです。

不動産投資型クラウドファンディングで損失が出る確率は現状極めて低く、これだけ多くのサービスがありながら、損失を出したファンドすら見当たらないため、過度に損失を心配する必要はないでしょう。

やはり、不動産の安定性や優先劣後システムといったリスク対策が有効なのですよね。

さらに、もし損失が起きてしまったら全てが台無し、というわけでもないのです。

万が一としてですが、不動産投資型クラウドファンディングでデフォルトが発生した場合や損失が出た場合でも、確定申告で税金を取り戻せる可能性があります。

複数の不動産投資型クラウドファンディング投資を行っていて、他の不動産投資型クラウドファンディングに利益があるならば、その雑所得の利益からすでに源泉徴収されている20.42%の税金について、確定申告で内部通算をすることで取り返すことが可能です。

つまり、他の不動産投資型クラウドファンディングの利益からすでに取られてしまっている税金を、別の不動産投資型クラウドファンディングの損失分を相殺して、確定申告をして回収するわけですね。

全ての不動産投資型クラウドファンディングでデフォルトが起きるなどということはまずあり得ないですし、単体でも損をする確率は低いですが、万が一の損失の時でも使い道はあると考えればより安心できるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングは匿名組合と任意組合がある？違いは何？

不動産投資型クラウドファンディングと言っても、実は二種類あることをご存じでしょうか。

ほとんどの場合は匿名組合型なのですが、任意組合型も存在します。

違いは何か、どちらがよいのか気になる方も多いですよね。

ここでは匿名組合と任意組合の違いについて紹介します。

不動産投資型クラウドファンディングの大半は匿名組合型

不動産投資型クラウドファンディングの大半は匿名組合型です。

不動産特定共同事業法で厳密に違いが定められているわけではないのですが、匿名組合契約は事業者が組成したプロジェクトに出資をする形です。

利益は雑所得となります。

1万円からなど、少額投資が可能となるメリットがあります。

任意組合型は現物不動産を所有

一方で、任意組合契約は事業者と投資家で現物不動産を所有します。

そのため、出資金は100万円からなど大きくなる傾向です。

資産圧縮としての節税効果はあり、運用期間は匿名組合よりも長くなるのが一般的です。

募集も頻繁には行われていないと言えるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングに関する資格や免許、法律はどのようなものがある？

不動産投資型クラウドファンディングに馴染みがない方は多いですよね。

新しい種類の投資なので、仕方がないことです。

そのため、不動産投資型クラウドファンディングは誰でも行えるのか、何か資格や免許は必要なのか気になる方も多いはずです。

ここでは、不動産投資型クラウドファンディングに関する資格などを紹介します。

不動産投資型クラウドファンディングの資格には資本金1億円以上などが必要

不動産投資型クラウドファンディングをサービス会社として運営するためには、不動産特定共同事業法に基づく許可が必要となります。

誰でも勝手には資金を集められるわけでは決してありません。

許可の要件には資本金1億円以上など厳しい基準があるため、許可を得ている時点で一定の信頼性や安全性が担保できると言えます。

不動産投資型クラウドファンディングを本やセミナーで勉強できる？

「不動産投資型クラウドファンディングに興味はあるけれど、投資をする前に勉強してみたい」という方もいますよね。

どのように勉強してよいか分からない領域ですので、セミナーや本があると有難いですが、果たしてそのようなものはあるのでしょうか。

ここでは、勉強という点から紹介します。

サービス会社が無料セミナーを開いている

不動産投資型クラウドファンディングを勉強したい方は、サービス会社が開いている無料セミナーがおすすめです。

全ての不動産投資型クラウドファンディング会社がセミナーを開催しているわけではありませんが、毎月どこかのサービス会社がセミナーを実施しているほどの頻度では存在します。

複数のサービス会社に登録しておき、無料セミナーが紹介されたら参加してみてはいかがでしょうか。

不動産投資型クラウドファンディングはキャンペーンやポイントサイトはおすすめ？

不動産投資型クラウドファンディングを始める際は、キャンペーンと合わせるのがおすすめです。

口座開設キャンペーンや、投資額に応じたキャンペーンを実施しているサービスは多いです。

ぜひ最新情報をチェックしてみてください。

キャンペーンがないサービスの登録を待ち続けることは注意

ただし、注意点もあります。

サービスによってはキャンペーンを一切行わない会社もありますので、キャンペーンをいつまでも待っていて、投資チャンスを逃し続けるのは本末転倒でしょう。

また、公式にキャンペーンがないのにポイントサイトだけお得なケースもほぼありませんので、キャンペーンがなくても投資したいサービスには、今すぐ登録することがおすすめです。

不動産投資型クラウドファンディングの償還とは？いつごろ元本は返ってくる？

不動産投資型クラウドファンディングでは、「償還」という言葉を使います。

これは、投資していた資金について、運用が完了して返ってくることを指します。

運用終了後には、元本が償還される流れですよね。

いつごろ元本が返ってくるかは、サービス会社によって異なります。

運用が終わってから2か月ほどかかってしまうサービス会社はもありますし、運用が終わってからも元本が返って来るまで、日割りで利息が付く良心的なサービス会社もあることをご存じでしょうか。

筆者は多くの不動産投資型クラウドファンディングに投資をしていますが、元本償還タイミングは差が出やすいポイントと言えるでしょう。

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松本

税金や優先劣後方式、匿名組合と任意組合の違いなど細かい質問にも回答しました。
実際に投資していると出てくる疑問にも、引き続き答えていきます。

手数料が入金手数料だけの不動産クラウドファンディングを紹介

不動産クラウドファンディングにおいて、気を付けるべき点が手数料です。

入金手数料はほとんどのサービスで必要ですが、出金手数料はサービスによって異なります。

出金手数料が数百円かかってしまうと、その分利回りが下がると考えることもできますよね。

ここでは、手数料が入金手数料だけの不動産クラウドファンディングを紹介します。

入金手数料しかかからない不動産クラウドファンディング

入金手数料しかかからない不動産クラウドファンディングは下記となります。

• COZUCHI
• Property＋
• バンカーズ
• RIMPLE
• TSON FUNDING
• DAIMLAR FUND
• GATES FUNDING
• おにぎりFUNDING
• COOL
• iRD
• REISMファンズ
• KORYO Funding

出金手数料がかかるサービスは注意が必要ですので、ぜひ参考にしてみてください。

不動産投資型クラウドファンディングのテーマ別トップ3を紹介(2023年1月時点)

不動産クラウドファンディング会社は、30社以上に増えています。

サービス会社数は増えていますし、上場企業の参入や、不動産投資型クラウドファンディングが成長して上場した企業までありますよね。

ここでは、業界全体を調査した上で、テーマ別のトップ3を紹介します。

筆者が各社の情報を調べましたが、サービス会社によっては公開していない情報もありますので、随時最新化を続けていきます。

累計募集額トップ3の不動産クラウドファンディング

累計募集額とは、サービス開始から現在まで募集してきた金額の総額となります。

累計募集額1位　Ownersbook（オーナーズブック）

累計募集額のトップは、Ownersbookとなります。

総額は347億円（2023年1月現在）とダントツです。

この1,2年だけを見ると順位は変わるのですが、Ownersbookは日本における不動産クラウドファンディングのパイオニア的存在でした。

そのため、他社よりも早く不動産投資型クラウドファンディングを始めており、累計額においてトップという結果です。

＼　上場企業が運営するOwnersbook　／

累計募集額2位　CREAL（クリアル）

累計募集額2位はCREALで、総額256億円（2023年1月現在）でした。

CREALは、不動産投資型クラウドファンディング業界のリーディングカンパニーで、この2年間を見れば募集額もトップです。

不動産投資型クラウドファンディング事業の成功により、上場まで果たしましたよね。

現在も、積極的にファンド組成を続けています。

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累計募集額3位　COZUCHI（コヅチ）

累計募集額3位は、COZUCHIです。

2022年12月で総額233億円を超えました。

COZUCHIは上記1位2位と異なり、不動産投資型クラウドファンディング業界初期からのサービス会社ではありません。

この2年ほどで急速に成長してきました。

実際に、現在では最もファンド組成スピードが早く、ファンドの規模も大きいですよね。

そのため、このままのペースが続くと仮定すると、いずれ累計額でもトップになる可能性があるサービスです。

現在最も勢いがある不動産投資型クラウドファンディング会社と言えるでしょう。

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東京以外（海外含む）のファンド数トップ3の不動産クラウドファンディング

不動産クラウドファンディングの多くは東京の物件となります。

物件数が元々多いことや、人気もあるためですよね。

しかし、分散投資としても、東京以外や海外に投資したい方もいるでしょう。

ここでは、東京以外に力を入れているサービス会社の総ファンド数を調査しました。

東京以外のファンド数1位　Tson funding

Tson fundingは、中部地方の不動産クラウドファンディングでファンド数1位となります。

総ファンド数は59個です。（2023年1月時点）

Tson fundingは元々不動産小口化商品を取り扱っており、1口50万円でしたが、不動産投資型クラウドファンディングに合わせて1口5万円と投資しやすくなりました。

利回りは6%以上と高く、上場もしていますので、総合力が高い1社となります。

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東京以外のファンド数2位　TECROWD

TECROWDは、総ファンド数40個の不動産クラウドファンディングで、海外ファンドではダントツで1位となります。（2023年1月時点）

モンゴルとカザフスタンのファンド組成が続いており、カザフスタンの旧首都アルマティ市のファンドが毎月発表されています。

現地にグループ会社を持つため、海外でも堅実な投資ができます。

それでいて利回りは10%前後とかなり高く、高いリターンを狙いたい方におすすめできます。

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東京以外のファンド数3位　えんfunding

えんfundingは、福岡に特化した珍しい不動産投資型クラウドファンディングサービスです。

総ファンド数は20個です。（2023年1月時点）

現在福岡のマンションは注目されており、東京や大阪に続いて福岡に注力している不動産会社は多くありますよね。

不動産投資型クラウドファンディングにおいても、分散投資がしたい方などにぜひおすすめです。

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利回り平均トップ3の不動産クラウドファンディング

投資をする上で、一番気になるのは利回りですよね。

弊社が調査した平均利回りをもとに、トップ3を紹介します。

利回り平均1位　COZUCHI

累計募集額3位のCOZUCHIは、利回り平均ではトップとなります。

9.3%と圧倒的な高さです。

実際に、予定利回り10%超のファンドも多数組成されていますよね。

さらに、COZUCHIの特徴として、実質利回りに上限を設けていません。

そのため、売却に成功した場合は100%を超えるようなリターンを出したファンドも存在します。

リターンで選ぶならば、COZUCHIと言えるでしょう。

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利回り平均2位　TECROWD

利回り平均2位はTECROWDです。

平均8%となりました。

利回りが高い理由は、やはり海外投資です。

日本では困難なレベルでリターンは高いですよね。

その分リスクも高いのではと不安になるかもしれませんが、今まで一度も元本割れはなく、実績もしっかり出しています。

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利回り平均3位　FUNDROP

利回り平均3位は、FUNDROPです。

利回りは6.6%となりました。

FUNDROPは、不動産投資型クラウドファンディング業界で新しいサービスとなりますので、ファンド数はまだ14個です。

リターンの高いファンドのみを組成していると言えるでしょう。

今後も高いリターンが期待できますよね。

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松本

テーマごとのトップ3を紹介しました。
毎月複数のファンドを組成するサービスもありますし、ランキングはこれからも変動していくでしょう。
最新にアップデートしていきますので、ぜひチェックしてみてください。

東京のマンション以外にも投資できる！投資物件ごとにサービスを紹介

不動産投資型クラウドファンディングでは、大多数が東京や首都圏のマンションです。

しかし、他にもユニークな投資は可能ですので、ここでは投資物件ごとにサービスを紹介します。

• 物流に投資したい方はCRE funding
• 海外に投資したい方はTECROWD
• 学校やホテルなどに投資したい方はCREAL

順番に解説していきましょう。

物流に投資したい方はCRE funding

物流に投資したい方は、CRE fundingがおすすめです。

東証プライム上場企業で、不動産投資型クラウドファンディングの中でも最も安全性の高い一社でしょう。

物流を取り扱っているサービス会社は、CRE fundingのみです。

利回りは若干低めですが、貸し倒れが起きる可能性は極めて低いと言えます。

筆者自身も投資してきましたが、しっかりと利益が出た上で償還されました。

安全第一の方に最適です。

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海外に投資したい方はTECROWD

不動産投資型クラウドファンディングで、海外投資できるサービスはあまりありません。

その中で、TECROWDはダントツの実績です。

モンゴルやカザフスタンで高いリターンを狙いたい方は、間違いなく適しています。

また、新興国だけしか投資できないわけではなく、日本の物件にも投資できます。

日本においても一般的な区分マンション投資ではなく、施設など珍しいファンドに投資でき、ここでも高い利回りが狙えます。

社会性と利回りを重視する方に、ぜひおすすめです。

＼　新興国投資ができるTECROWD　／

学校やホテルなどに投資したい方はCREAL

マンション以外に投資したい方には、CREALがおすすめです。

CREALは学校や保育園、リゾートホテルなどに投資できます。

筆者も合計7ファンドに投資してきましたが、そのうち5ファンドは利益を出して償還済です。

不動産クラウドファンディング業界のリーディングカンパニーと言えますので、安全性の高さも間違いないでしょう。

マンション以外も投資したい方は、ぜひチェックしてみてください。

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筆者の不動産クラウドファンディング投資額は？どのサービスにいくら投資している？

筆者は、自分自身で不動産クラウドファンディングに投資をしています。

どのサービスにいくら投資しているのか、具体的に紹介していきましょう。

• 投資額1位　COZUCHI（53万円）
• 投資額2位　CREAL（36万円）
• 投資額3位　Tson funding（10万円）

人気があり過ぎて投資できないこともあるため、この順位とおすすめ度が同一というわけではありませんが、参考にしてみて下さい。

投資額1位　COZUCHI（53万円）

投資額1位は、COZUCHIです。

現在53万円投資しており、全て運用中です。

COZUCHIの最大の魅力は、やはりとても高い利回りですよね。

予定利回りで10%などありますし、よりすごいことに、実質利回りが100%を超えるようなことも過去にありました。

これは、リターンに上限を設けていないことが要因です。

他のサービスと比べても、嬉しいメリットですよね。

そのため、COZUCHIは全てのファンドに投資応募しています。

現在最も勢いがあると考えていますので、早くファンドが組成されないか楽しみにしているほどです。

投資額2位　CREAL（36万円）

投資額2位は、CREALです。

CREALは2年以上前から投資をしているため、累計7ファンド36万円に投資しました。

現在は、2ファンド17万円が運用中です。

筆者が投資をした後に上場もしましたので、着実に成長していることがわかります。

累計投資額もトップレベルを維持していますし、今後も継続してファンドを組成していくと発表しています。

総合力の高いサービスと言えるでしょう。

投資額3位　Tson funding（10万円）

10万円を投資しているサービスは複数あるのですが、3位としてTson fundingをピックアップしました。

利回りが6.7%と高く、リターンが楽しみなサービスとなっています。

上場もしていますので、安心感もありますよね。

不動産クラウドファンディング事業を始める前に、不動産小口化商品をすでに扱っていた点も特徴的です。

当時は1口50万円でしたが、現在は5万円から投資できます。

どなたにでもおすすめできるサービスとなりましたよね。

株式投資家にも不動産投資型クラウドファンディングはおすすめできる？

ここまで、不動産投資型クラウドファンディングをおすすめしてきました。

中には「株式投資でよいのでは？」と思う方もいるかもしれません。

ここでは、株式投資家にも不動産クラウドファンディングはおすすめできるのか分析します。

筆者は両方投資している

まず、筆者は株式と不動産クラウドファンディングの両方に投資をしています。

投資歴で言えば、株式投資の方がはるかに長いです。

それでも、不動産投資型クラウドファンディングに投資している理由を紹介します。

株式は損をするリスクが間違いなく高い

株式投資をやっている方で、一度も損をしたことがないという方はいないでしょう。

仮に、一度も損をしないまま何年も続けているという方がいたとしても、実際に投資している方は正直誰も信じません。

それくらい損をするものなのです。

株式は外部要因で損をする

では、なぜ株式投資は損をするのかと言うと、外部要因が株価に影響するからです。

個別企業は問題なくても、金利、政治、海外情勢、コロナなど、いつどのような要因で下がるか誰にも分かりません。

株式はハイリスクハイリターン型

もちろん、リスクが高い分、株式投資で資産を大きく増やせる可能性もあります。

そうでなければ誰もやりませんよね。

ただし、間違いなく投資素人向けとは言えません。

不動産投資型クラウドファンディングは今まで損失ゼロ

それに対して、不動産投資型クラウドファンディングでは、今まで業界全体でも損失ゼロです。

政治や金利などには影響されず、その物件だけを考えればよいからですよね。

不動産投資型クラウドファンディングでも高いリターンは得られる

また、「リスクが低い分リターンも低いのでは？」と思われるかもしれませんが、不動産投資型クラウドファンディングでも利回り10%など高いリターンは存在します。

株式投資で年換算10%は相当に厳しいです。

このように、株式投資をしている筆者からしても、不動産投資型クラウドファンディングは魅力的と言えるでしょう。

松本

筆者は不動産投資型クラウドファンディング、株式投資、実物不動産投資を全て行っています。
どれが良くてどれがダメというわけではなく、それぞれ特性が違うと言えます。
ただし、投資初心者にはこれまで貸し倒れゼロの不動産投資型クラウドファンディングが、損失に対する不安も少なくてよいと考えます。

不動産投資型クラウドファンディングは上場企業がおすすめ？上場企業が運営しているサービス一覧

不動産投資型クラウドファンディング市場に新規参入する不動産企業は多く、今では日本中や海外にもクラウドファンディングとして投資することができます。

不動産の小口投資が発展していることは、投資家にとって非常に嬉しいですよね。

いくつかの上場企業もクラウドファンディング事業を始めているため、ここではおすすめできる上場企業のサービスをご紹介します。

東証プライム市場に上場している不動産投資型クラウドファンディング企業

東証プライム市場に上場している企業のサービスでは

• CRE Funding
• TREC FUNDING
• RIMPLE

がおすすめです。

東証プライム市場上場という抜群の信頼性は魅力ですし、3社とも現状元本割れはありません。

不動産投資型クラウドファンディングが初めてで、安全第一で投資したいという方にはおすすめできるでしょう。

東証グロース市場に上場している不動産投資型クラウドファンディング企業

東証グロース市場においては、A fundingとタスキFundsがクラウドファンディング事業を開始しています。

成長速度の速い企業が集まる東証グロース市場ですので、今後クラウドファンディング事業も伸びていくことが期待できます。

不動産投資型クラウドファンディングは上場企業でなくても信頼性は問題ない

ここでは、上場企業が運営する不動産投資型クラウドファンディングをご紹介しましたが、上場企業でなければ心配というわけでは全くありません。

筆者自身、未上場企業のサービスの方がはるかに投資比率は大きいです。

類似しているソーシャルレンディングでは事業者リスクはより注意した方がよいですが、不動産投資型において、ここでご紹介している企業の安心度はとても高いと考えます。

それでも更にリスクを抑えたいという方は、上場企業が運営している不動産投資型クラウドファンディングから試してみてもよいかもしれません。

松本

やはり、上場企業が運営している不動産クラファンサービスは安心ですよね。
ただし、上場企業でなくてもどのサービスも問題なく運用されています。

筆者は本当に不動産投資型クラウドファンディングに投資しているの？実際の投資画面を紹介

ここでは、たくさんの不動産投資型クラウドファンディングを紹介しました。

しかし、本当に筆者は投資しているのでしょうか。

自分で投資していない人の話は信頼できませんよね。

筆者は合計100万円以上を投資

事実として、筆者は不動産投資型クラウドファンディングに100万円以上を投資しています。

もちろん証拠もありますので、ここでは筆者の投資画面を紹介します。

COZUCHI　53万円

現在最も投資しているのがCOZUCHIで、53万円投資中です。

ファンドの組成も早いため、引き続き投資していきます。

CRE Funding　15万円

CRE Fundingにも15万円投資しています。

CREは運用期間が長いため、2年以上ほったらかしで投資している状況です。

上場企業ですし安心ですよね。

他にも投資中

筆者は他にも投資をしています。

そのため、本当に損失が出ていないこともわかるのです。

引き続き業界全体をフォローしていきますので、ぜひ参考にしてみて下さい。

不動産投資型クラウドファンディングの不安を実際に投資している筆者が徹底検証

不動産投資型クラウドファンディングのよい部分は見てきましたよね。

しかし、不安な部分もあるはずです。

一般論ではなく、実際に投資している筆者が徹底検証しました。

不動産投資型クラウドファンディングで損を出したサービスはある？

一番不安な「損」についてですが、筆者は2年以上前から投資をしていますが、一度も損をしていません。

また、筆者は20社以上フォローしていますが、損を出したサービスは1社もない認識です。

不動産投資型クラウドファンディングで損をした方がいるのならば、ぜひ教えて欲しいと思います。

不動産投資型クラウドファンディングに早期償還はある？

早期償還とは、予定していた運用期間に満たずに投資資金が返ってくることです。

不動産投資型クラウドファンディングでは、早期償還があります。

しかし、別に悪いことではなく、運用期間中については配当が出ますし、新しいファンドに投資をすればよいだけですよね。

投資できない問題はある？

投資したくても、ファンドが人気すぎて投資できないことはあります。

人気故ですが、不動産投資型クラウドファンディングの課題と言えるでしょう。

出金など手数料はかかる？

不動産投資型クラウドファンディングの多くは、出金手数料も無料となってきました。

しかし、まだ出金手数料が必要なサービスはあるため、出金前に確認が必要です。

松本

実際に投資するとなると不安は出ますよね。
ここで回答したように、損失が出たサービスはありませんし、過度の心配は不要でしょう。

ワンルームマンション投資家から見て不動産投資型クラウドファンディングはおすすめ？

不動産投資型クラウドファンディングは、初心者の方にもおすすめの投資です。

それでは、ワンルームマンション投資を行っている方から見ても魅力的なのでしょうか。

筆者はワンルームマンション投資を行っていますが、不動産投資型クラウドファンディングについて分析します。

都心で利回り5%前後は非常に魅力的

実際に投資をしている方なら分かりますが、都心のワンルームマンション投資で利回り5%前後を狙うことはかなり難しいです。

現在は不動産価格も上昇を続けているため、4%以下の物件も多いですよね。

ワンルームマンション投資はローン返済のため赤字になることも多い

さらに、ワンルームマンション投資の場合、ローンを借りて投資をします。

ローンが低くても2%ほどですので、さらに諸経費が加わることで月々赤字になることも少なくありません。

レバレッジ効果はないが不動産投資型クラウドファンディングは魅力的

ワンルームマンションを含めた実物不動産投資の魅力と言えば、レバレッジ効果です。

手元に資金がなくても投資ができる点は、確かにメリットですよね。

しかし、すでに投資資金がある方は、はるかに簡単でリターンも大きい不動産投資型クラウドファンディングも、間違いなく魅力的だと言えるでしょう。

不動産投資型クラウドファンディングと実物不動産の比較表

これまでお伝えしてきたポイントを含めて、気になるポイントについて以下比較しました。

不動産投資型クラウドファンディングも実物不動産も投資している筆者だからこそまとめられましたので、ぜひ参考にしてみて下さい。

ワンルームマンション投資との比較

以上のように、自由度やレバレッジ効果が欲しい方はワンルームマンション（実物不動産）投資がおすすめですが、リスクを抑えて投資したい方には、不動産投資型クラウドファンディングがおすすめです。

将来は実物不動産を目標にして、まずは不動産投資型クラウドファンディングから始めてみることもよいでしょう。

ぜひ参考にしてみて下さい。

松本

実物不動産投資と不動産投資型クラウドファンディングでは、どちらがよいということはありません。
目的に応じて使い分けることが正しいでしょう。

番外編1.おすすめの不動産型ソーシャルレンディング2選

不動産投資型クラウドファンディングと似ているサービスとして、ソーシャルレンディングがあります。

「融資型クラウドファンディング」とも呼ばれますが、ソーシャルレンディングの中でも不動産事業への融資であり総合的にもおすすめできる2社をご紹介します。

おすすめの不動産型ソーシャルレンディング1.LENDEX（レンデックス）

LENDEX（レンデックス）は、最低でも6%から高くて10%まで、ソーシャルレンディングならではの高金利を実現しているサービスです。

金利が高い分リスクも高いのですが、今のところ過去にデフォルトはありません。

担保や保証が付いているファンドも多く、募集があれば1分足らずで完売するほど人気です。

不動産投資型クラウドファンディングよりも高金利の投資を、できる限り安全に始めたい方に、おすすめできるでしょう。

レンデックスの公式サイトはこちら⇨

おすすめの不動産型ソーシャルレンディング2.クラウドバンク

クラウドバンクは、日本だけでなくアメリカにも投資ができるソーシャルレンディングです。

ひとつのファンドに対して円建てとドル建ての2種類の投資方法が選べるため、すでに投資経験のある方にはポートフォリオを増やせるメリットもあるでしょう。

ホームページに過去の実績を載せており、今のところは融資元本回収率も100%で安心できます。

アメリカのファンドに融資しつつも貸し倒れがないというのは、きちんと事業の目利きができていると言えるのではないでしょうか。

クラウドバンクの口コミ・評判はこちら⇨

関連記事⇨おすすめソーシャルレンディングを投資歴10年が比較ランキング！危ない橋を渡って大損しないためのポイントも紹介

松本

不動産クラウドファンディングとソーシャルレンディングはよく混同されます。
筆者は両方投資していますし、どちらもおすすめできます。

番外編2.不動産投資型クラウドファンディングと似ている「みんなで大家さん」もおすすめ

不動産投資型クラウドファンディングの仕組みと似ている「みんなで大家さん」もおすすめできます。

みんなで大家さんも、ひとつの不動産物件に運用会社と複数の応募者で出資をして、利益を分配する投資サービスです。

優先劣後方式の出資割合は20%あります。

6%～7%の高い利回りがあり、不動産投資型クラウドファンディングと同じで不動産投資の面倒な手間もありません。

不動産投資型クラウドファンディングと少し異なる特徴としては、最低投資額が100万円からと資金に余裕がある方向けになっています。

運用期間も4年から5年と長めです。

金額と期間については、不動産投資型クラウドファンディングよりも従来の不動産投資に近いと言えるでしょう。

一方で、良い面での違いとして、いつでも解約して現金に戻せます。

不動産投資型クラウドファンディングでも途中解約可能なサービスは少ないため、大きなメリットです。

さらに、2か月に1回の配当があるため、家賃収入のようなメリットもあります。

事業者リスクについては、みんなで大家さんは不動産小口化商品にあたり、運営会社は「不動産特定共同事業許可」を取得する必要があります。

資本金が1億円以上、純資本の金額が資本か出資額の9割を越えていることなど取得には厳しい条件があり、みんなで大家さんはクラウドファンディング会社と比べても安全性の高い運営会社のサービスといえるでしょう。

サービス開始から15年間で一度も元本割れや想定利回りが下がったことはなく、資金に余裕がある方にはとてもおすすめできるサービスです。

みんなで大家さんの評判・口コミ記事へ⇨

みんなで大家さんの公式サイトへ⇨

【NEW!】不動産テックラボで、「不動産クラウドファンディングカオスマップ2023年最新版」を発表しました！

不動産テックラボでは、2023年の1月4日に「不動産クラウドファンディングカオスマップ2023年版」を公開しました。

52のサービスを、ファンドのエリアと物件種別に分けてわかりやすくマッピングを行っています。

紹介した企業の一覧をチェックしたい方は、下記の関連記事を参考にしてみてください。

関連記事⇨「不動産クラウドファンディングカオスマップ2023年最新版〜52サービスを一覧掲載〜」

松本

サービス数が増えて混沌としてきた不動産クラファン業界ですが、カオスマップをリリースしました。
ぜひ参考にしてみて下さい。

【NEW】不動産投資型クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどのファンド情報が集まるプラットフォーム「Fund Search」をリリースしました！

クラウドファンディングやソーシャルレンディングなどのファンド情報が集まるプラットフォーム「Fund Search」を新たにリリースしました。

ファンドの新規募集情報や、条件のいいファンドを横断的に検索できるサービスとなっています。

最新のファンド情報を知りたい方は、ぜひチェックしてみてください。

Fund Searchの公式サイトはこちら⇒

松本

ファンドを横断的に探すことができるプラットフォームをリリースしました。
投資に役立ててもらえれば幸いです。

【NEW】不動産クラウドファンディング投資家100名にアンケートを実施しました！

株式会社Lifeplayでは、不動産投資型クラウドファンディングの投資家100名に5つのアンケートを実施しました。

5つのアンケート結果を、表やグラフで分かりやすくまとめています。

アンケート結果をチェックしたい方は、下記の記事を参考にしてみてください。

アンケート結果のプレスリリース記事はこちら⇒

松本

不動産クラファンに投資している方はまだまだ少ないですよね。
100名にアンケート調査を行いましたので、ぜひ結果を参考にしてみてください。

まとめ

主要な不動産投資型クラウドファンディングを徹底比較すると、出資者の安全性を高める優先劣後方式は採用していることや、1口1万円からの少額投資を可能にしている点はほぼ共通でした。

ただし、優先劣後方式の出資割合は5%～30%と大きく幅があり、運営会社ごとの安全性への取り組みが反映されているので注意が必要です。

また、扱う物件の種類や数にも非常に差があり、長期運用か短期運用かも分かれています。

現時点で多くの不動産事業会社がクラウドファンディングについては発展途上ですが、総合的に満足できて、安心して投資ができるサービスをまとめてみました。

今回の記事があなたの参考になれば幸いです。

投資のプロがおすすめする「CREAL」（東証上場企業運営）

1万円の少額から不動産投資を始められる「不動産クラウドファンディング」が非常に人気です。

当サイトでも多くの不動産クラウドファンディングサービスを紹介してきましたが、中でもおすすめなのが、東証グロース市場に上場している「クリアル株式会社」が運営するCREALです。

CREALの特徴は主に下記の7つです。

１. 東証グロース市場上場企業が運営している安心感がある
２.不動産クラウドファンディングサービスの中で、最高額の150億円を調達している実績がある
３.3~8%の堅実なファンドから高利回りファンドまで扱っている
４.過去の元本割れ0件
５.月2〜3件の高頻度でファンドを募集している
６.1万円の少額から始められる
７.運⽤物件の空室リスクに対する対策として、マスターリース契約を⾏っている

最も総合点が高いといえるサービスなので、不動産クラウドファンディングに興味がある人は、まずはCREALから始めてみることをおすすめします。

またCREALは、初めて投資をする人限定で最大10,000円分のアマゾンギフト券をプレゼントするキャンペーンを実施しています！

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【執筆・監修】松本拓也

投資家歴10年の個人投資家。慶應義塾大学在学中から世界中の株式投資、債券、コモディティまで運用中。
他にもマンション投資、ソーシャルレンディング、不動産投資クラウドファンディングにも投資中。